به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک صادرات ایران، ​گزارش عملکرد ۹ ماهه منتهی به آذر ۱۴۰۴ بانک صادرات ایران نشان می‌دهد که این بانک در مسیر نوسازی مالی، اصلاح ساختار درآمدی و بازآرایی ترازنامه، به دستاوردهای معناداری دست یافته و افزون بر بهبود یک پله‌ای نسبت کفایت سرمایه موفق شده روند سودسازی را با رشد ۲۸ درصدی سود خالص و افزایش ۵۵ درصدی درآمدهای عملیاتی در ۹ ماه نخست امسال ادامه دهد.

بر اساس گزارش ۹ ماهه حسابرسی نشده منتشر شده در سامانه کدال، تدابیر و سیاست‌های بانک صادرات ایران با سرمایه ثبت شده ۷۸۲ هزار و ۳۵۳ میلیارد و ۹۷۲ میلیون ریال باعث بهبود شاخص توسعه درآمدهای عملیاتی، فعال‌سازی ظرفیت‌های سرمایه‌گذاری، مدیریت نقدینگی و اصلاح تدریجی ساختار هزینه‌ها شده است. 

صورت‌های مالی این بانک با نماد وبصادر در ۹ ماهه نخست امسال نشان می‌دهد: درآمد عملیاتی بانک صادرات به حدود ۱۱۸۳ هزار میلیارد ریال رسیده که در مقایسه با دوره مشابه سال قبل رشد قابل‌توجه ۵۵ درصدی را ثبت کرده است.

این افزایش محسوس بیانگر این واقعیت است که بانک صادرات موفق شده ظرفیت‌های درآمدزایی خود را در حوزه عملیات بانکی به شکل موثرتری فعال کند به نحوی که درآمد ناشی از تسهیلات اعطایی در بازه زمانی یادشده نسبت به مدت مشابه سال گذشته با رشد ۴۰ درصدی به حدود ۹۷۸ هزار میلیارد ریال رسیده و نشان‌دهنده گسترش حجم تسهیلات، افزایش مقیاس فعالیت اعتباری و بهبود جریان درآمدی از محل مأموریت اصلی بانک است.

مدیریت نقدینگی و استفاده بهینه از منابع مازاد

در کنار رشد تسهیلات‌دهی، عملکرد بانک صادرات ایران در حوزه سپرده‌گذاری نزد بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غیر بانکی نیز قابل توجه بوده و درآمد حاصل از این بخش بیش از ۲۰ برابر افزایش یافته و به رقم ۶۸ هزار و ۱۱۷ میلیارد ریال رسیده که نشان‌دهنده استفاده فعال‌تر بانک از منابع مازاد و بهبود مدیریت نقدینگی است. این رویکرد باعث شده منابع بلااستفاده به جریان درآمدی تبدیل شود و نقش مکملی در تقویت درآمد عملیاتی ایفا کند.

صورت سود و زیان وبصادر نشان می‌دهد که بانک در کنار فعالیت‌های مرسوم بانکی، به تقویت درآمدهای سرمایه‌گذاری نیز توجه ویژه‌ای داشته و درآمد سرمایه‌گذاری در اوراق بدهی با رشد ۱۴۱ درصدی معادل ۷۰ هزار و ۳۷۵ میلیارد ریال و سود حاصل از سرمایه‌گذاری در سهام و سایر اوراق بهادار با رشد ۹۲ درصدی برابر با ۶۰ هزار و ۷۳۲ میلیارد ریال همراه شده است. این ارقام مهر تاییدی بر این گزاره است که بانک صادرات ایران توانسته ترکیب درآمدی خود را متنوع‌تر کند و سهم درآمدهای غیرمشاع و سرمایه‌گذاری را در کنار درآمدهای تسهیلاتی افزایش دهد که از منظر پایداری درآمدها اهمیت بالایی دارد.

رشد سود ناخالص وبصادر

در ۹ ماهه نخست امسال، هزینه سود سپرده‌های وبصادر با رشد ۶۷ درصدی به بیش از ۹۰۱ هزار میلیارد ریال رسیده که نتیجه رقابت شدید در جذب منابع و افزایش نرخ‌های سود در شبکه بانکی است، با وجود این فشار هزینه‌ای، سود ناخالص بانک همچنان با رشد ۲۵ درصدی مواجه شده و به حدود ۲۸۱ هزار میلیارد ریال رسیده که نشان می‌دهد رشد درآمدهای عملیاتی بانک توانسته بخش قابل‌توجهی از افزایش هزینه‌ها را پوشش دهد و حاشیه‌ای مثبت برای بانک حفظ شود.

رشد ۲۶ درصدی درآمدهای کارمزدی

عملکرد بانک صادرات در حوزه درآمدهای کارمزدی در ۹ ماهه نخست امسال هم مثبت بوده و درآمد کارمزد با رشد ۲۶ درصدی به حدود ۹۷ هزار میلیارد ریال رسیده است. این رشد بیانگر تلاش بانک برای کاهش وابستگی صرف به درآمد تسهیلاتی و حرکت به سمت درآمدهای پایدارتر است. هرچند هزینه‌های کارمزدی نیز افزایش یافته، اما خالص درآمد کارمزدی همچنان نقش مثبتی در عملکرد بانک ایفا کرده و نشان می‌دهد گسترش خدمات دیجیتال و البته خدمات مالی کارمزدمحور نظیر ضمانت‌نامه و اعتبارات اسنادی به یکی از محورهای اصلی سودآوری پایدار وبصادر تبدیل شده و انتظار می‌رود در آینده نقش ویژه‌ای در کسب درآمد اختصاصی بانک ایفا کند.

گام وبصادر به سمت شفافیت و سلامت مالی

این گزارش می‌افزاید: افزایش ۶۱ درصدی هزینه مطالبات مشکوک‌الوصول و رشد ۴۵ درصدی هزینه‌های اداری و عمومی، از جمله عواملی بوده که سود عملیاتی بانک را تحت تاثیر قرار داده اما افزایش ذخایر مطالبات مشکوک‌الوصول نشان از حساسیت بالای مدیریت بانک در رصد شاخص ریسک اعتباری است که هرچند در کوتاه‌مدت باعث افت سود عملیاتی شده، اما از منظر شفافیت مالی و سلامت ترازنامه یک گام مثبت و آینده‌نگرانه به حساب می‌آید. به نحوی که بانک صادرات ایران در ۹ ماهه نخست امسال بالغ بر ۱۳ هزار و ۲۴۸ میلیارد ریال سود عملیاتی ثبت کرده است.

حفظ سودآوری با سرمایه‌گذاری موثر

نتیجه این که سود حاصل از سرمایه‌گذاری‌های مثبت بوده و با جهش ۸۰۴۰ درصدی نسبت به ۹ ماهه نخست سال گذشته به بیش از ۳۳ هزار میلیارد ریال رسیده و در کنار سایر درآمدهای غیرعملیاتی، توانسته اثر مثبتی بر سود پیش از مالیات و سود خالص بانک داشته باشد. این عملکرد نشان می‌دهد که بانک صادرات در مدیریت دارایی‌ها و فعال‌سازی پرتفوی سرمایه‌گذاری خود موفق عمل کرده است.

رشد ۲۸ درصدی سود خالص و بهبود EPS

این گزارش می‌افزاید: سود ناخالص عملیات در حال تداوم قبل از پرداخت مالیات بانک صادرات ایران در ۹ ماهه منتهی به آذر ۱۴۰۴ به حدود ۷ هزار و ۶۲۲ میلیارد ریال رسیده که نسبت به دوره مشابه سال قبل رشد ۲۸ درصدی را ثبت کرده است. سود خالص هر سهم نیز از ۸ ریال به ۱۰ ریال افزایش یافته و رشد ۲۵ درصدی را نشان می‌دهد. با توجه به سرمایه ۷۸۲ هزار میلیارد ریالی بانک، انتظار می‌رود که جریان سودسازی نماد وبصادر همچنان استمرار یابد.

نوسازی ترازنامه بانک صادرات

صورت وضعیت مالی بانک صادرات در ۹ ماهه نخست امسال مثبت بودن روند نوسازی مالی و ساختاری و توسعه خدمات را تایید می‌کند و مجموع دارایی‌های بانک با رشد ۲۰ درصدی مواجه شده و موجودی نقد با رشد ۵۷ درصدی، قدرت نقدینگی بانک را به شکل محسوسی تقویت کرده است. رشد تسهیلات اعطایی به اشخاص غیردولتی، افزایش سرمایه‌گذاری‌ها و شناسایی دارایی‌های غیرجاری برای فروش، همگی نشان‌دهنده پویایی ترازنامه و تلاش برای افزایش بهره‌وری دارایی‌هاست.

عملکرد ۹ ماهه ۱۴۰۴ بانک صادرات ایران نشان می‌دهد که نتایج نوسازی مالی و اصلاح ساختار بانک به‌تدریج در حال نمایان شدن است. رشد ۵۵ درصدی درآمد عملیاتی و ۲۸ درصدی سود خالص، در کنار توسعه ترازنامه و بهبود مدیریت دارایی‌ها، تصویر مثبتی از مسیر پیش‌روی وبصادر ترسیم می‌کند. هرچند چالش‌هایی همچون فشار هزینه سود سپرده‌ها و افت سود عملیاتی همچنان وجود دارد، اما سیاست‌های کاهش هزینه، افزایش سرمایه، واگذاری دارایی‌ها و تمرکز بر درآمدهای پایدار می‌تواند در دوره‌های آتی، سودآوری عملیاتی و بازدهی سرمایه بانک را بیش از پیش تقویت کند و جایگاه بانک صادرات را در نظام بانکی کشور ارتقا دهد.

استارت سنگین برای تقویت بنیه مالی وبصادر

«بازسازی ساختار سرمایه» مهم‌ترین ماموریت تیم مدیریت بانک صادرات است. رشد خیره‌کننده بیش از ۱۹۲۴ درصدی سرمایه نظارتی در ۲ سال گذشته، یعنی از منفی ۱۴ هزار میلیارد ریال به مثبت ۲۵۴ هزار میلیارد ریال سخت به نظر می‌رسید اما این مهم به دست آمد و نتیجه اینکه هم‌اکنون نسبت کفایت سرمایه وبصادر با یک پله صعود به ۳ درصد رسیده است. این تازه آغاز یک مسیر پیچیده و ماموریت دشوار اما شدنی است. این بانک تصمیم دارد تا نسبت کفایت سرمایه خود را به ۸ درصد ارتقا دهد. به گفته محسن سیفی، مدیرعامل بانک قرار است سرمایه وبصادر بازهم افزایش یابد تا بانک صادرات ایران به یک بانک جامع تبدیل شود. اتفاقی که البته هم به نفع سهامداران وبصادر و هم مشتریان بانک تمام خواهد شد و قدرت مالی بانک را در ایفای نقش موثرتر در اقتصاد ایران افزایش می‌دهد.

نوشته <ul> <li> <h6>نتیجه نوسازی مالی و اصلاح ساختار بانک صادرات ایران در صورت‌های مالی ۹ ماهه نمایان شد؛</h5> </li> <li><strong>رشد ۵۵ درصدی درآمد و ۲۸ درصدی سود خالص وبصادر</strong></li> </ul> اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک پارسیان، مجید باجلان، سرپرست این بانک، با اشاره به عملکرد 6‌ماهه نخست سال ۱۴۰۴، از بازگشت جدی بانک پارسیان به مدار سودآوری و ثبات مالی خبر داد و افزود: مجموعه اقدامات اصلاحی در حوزه ساختار مالی، مدیریت دارایی‌ها و کنترل هزینه‌های غیرضروری، سبب شده تا بانک پارسیان پس از چند دوره زیان‌دهی، بار دیگر در مسیر رشد پایدار قرار گیرد و نشانه‌های روشنی از احیای اعتماد و بازسازی جایگاه خود در نظام بانکی کشور را به نمایش بگذارد.

باجلان با اشاره به نتایج گزارش میان‌دوره‌ای منتشرشده در سامانه کدال گفت: بانک پارسیان در 6‌ماهه نخست سال ۱۴۰۴ توانست سود خالصی معادل ۱۱ هزار و ۳۴۱ میلیارد ریال را به ثبت برساند، درحالی‌که در مدت مشابه سال قبل، بانک زیانی به میزان ۲۵ هزار و ۱۹۵ میلیارد ریال تجربه کرده بود. این تغییر به معنای چرخش مثبت ۱۴۵درصدی عملکرد مالی و نشانه‌ای روشن از بازگشت بانک به مسیر سودآوری پایدار است.

رشد قابل‌توجه درآمدهای عملیاتی و تنوع‌بخشی به منابع درآمدی

یکی از مهم‌ترین نکات گزارش عملکرد بانک پارسیان، رشد چشمگیر درآمدهای عملیاتی و بهبود ترکیب درآمدی آن است. بر اساس داده‌های منتشرشده، درآمد عملیاتی بانک در نیمه نخست سال جاری به ۲۷۹ هزار و ۸۹۰ میلیارد ریال رسیده که نسبت به دوره مشابه سال گذشته رشد ۹۰ درصدی را نشان می‌دهد.

باجلان در این زمینه تصریح کرد: درآمد حاصل از تسهیلات اعطایی بانک پارسیان با رشد ۷۳ درصدی نسبت به سال گذشته به ۲۲۴ هزار و ۵۵۱ میلیارد ریال افزایش‌یافته است. این رشد نتیجه‌ی تمرکز بر تسهیلات دهی به بخش‌های مولد اقتصادی، بازنگری در نرخ‌های سود تسهیلات و تقویت ارتباط با بنگاه‌های تولیدی بوده است. در کنار آن، درآمد ناشی از سپرده‌گذاری در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری با جهش ۳۷۶ درصدی و درآمد حاصل از سرمایه‌گذاری در اوراق بدهی با افزایش ۳۰۸ درصدی همراه بوده است. این ارقام بیانگر سیاست هوشمند بانک در متنوع‌سازی منابع درآمدی و کاهش وابستگی صرف به تسهیلات اعطایی است.

عبور از زیان عملیاتی و ثبت سود پایدار

یکی از دستاوردهای مهم بانک پارسیان در سال جاری، عبور از دوره زیان‌دهی عملیاتی و ورود مجدد به مسیر سودآوری بوده است. با وجود رشد هزینه سود سپرده ها، افزایش قابل توجه درآمدهای مشاع موجب شد زیان ناخالص بانک به شکل محسوسی کاهش یابد و سود عملیاتی بانک پس از چند دوره افت با رشد 150 درصدی به 10 هزار و 982 میلیارد ریال برسد.

باجلان در این خصوص گفت: بانک با تمرکز بر کنترل رشد هزینه پول، افزایش بهره‌وری در دارایی‌ها و ارتقای بازدهی تسهیلات، توانست زیان عملیاتی را به سود تبدیل کند. درعین‌حال، درآمدهای غیر مشاع شامل کارمزدها و سایر خدمات بانکی نیز باثبات نسبی همراه بوده‌اند که به متعادل‌سازی ترکیب درآمدها کمک کرده است.

وی ادامه داد: در شرایطی که نظام بانکی کشور در ماه‌های اخیر با چالش‌هایی چون رشد هزینه پول و فشار بر منابع نقدینگی روبه‌رو بوده، حفظ و حتی رشد درآمدهای تسهیلاتی توسط بانک پارسیان یک دستاورد قابل‌توجه به شمار می‌آید.

کنترل ریسک، افزایش ذخایر و بهبود نسبت کفایت سرمایه

سرپرست بانک پارسیان با اشاره به رویکرد محتاطانه بانک در حوزه مدیریت ریسک اظهار کرد: افزایش ذخایر مطالبات مشکوک‌الوصول و رشد هزینه‌های عمومی و اداری در این دوره، اقدامی آگاهانه در راستای تقویت پوشش ریسک اعتباری و اطمینان از سلامت پرتفوی تسهیلاتی بانک بوده است.

وی افزود: نسبت کفایت سرمایه بانک که در سال ۱۴۰۲ عدد منفی سه درصد را نشان می‌داد، در پایان سال ۱۴۰۳ به ۴/۴ درصد افزایش یافت که از رشد ۲۴۶ درصدی حکایت دارد.

با جلان با اشاره به برنامه اصلاح ساختار مالی که در تاریخ 3 آذرماه 1403 مورد تایید بانک مرکزی قرار گرفت و در مجمع عمومی نیز به تصویب رسید، تصریح کرد: بانک پارسیان دستیابی به نسبت کفایت سرمایه ۱۲ درصدی تا سال ۱۴۰۷ را هدف‌گذاری کرده است. باجلان ابراز امیدواری کرد که با تداوم روند فعلی و رشد شاخص‌های سودآوری، تحقق این هدف در بازه زمانی تعیین‌شده دور از دسترس نخواهد بود.

رشد سود خالص و بازدهی مثبت هر سهم

عملکرد بانک پارسیان در نیمه نخست سال ۱۴۰۴ منجر به ثبت سود خالص یک هزار و ۱۳۴ میلیارد تومانی (۱۱ هزار و ۳۴۱ میلیارد ریالی) شد، درحالی‌که بانک در مدت مشابه سال گذشته با زیان روبه‌رو بود. سود خالص هر سهم (EPS) نیز در این دوره به ۷۳ ریال رسیده است؛ رقمی که اگرچه هنوز کمتر از میانگین بانک‌های بزرگ بازار سرمایه است، اما در مقایسه با زیان ۱۶۱ ریالی سال گذشته، جهشی چشمگیر محسوب می‌شود.

سرپرست بانک در این زمینه اظهار داشت: این تحول چشمگیر حاصل مجموعه‌ای از عوامل از جمله افزایش بهره‌وری دارایی‌ها، کنترل هزینه‌های مالی، رشد درآمدهای مشاع و غیر مشاع و همچنین ارتقای انضباط مالی در سطح بانک است. سیاست ما بر این است که سودآوری بانک پایدار و قابل‌اتکا باشد، نه مقطعی و وابسته به نوسانات بازار.

استفاده از ابزارهای بازار سرمایه و مدیریت هوشمند نقدینگی

باجلان در ادامه به نقش بازار سرمایه در بهبود وضعیت نقدینگی بانک اشاره کرد و گفت: بانک پارسیان طی ماه‌های اخیر از ابزارهای بازار سرمایه همچون اوراق مشارکت و گواهی سپرده برای بهبود تراز نقدینگی استفاده کرده است. این اقدام موجب کاهش هزینه تأمین مالی و تقویت سودآوری عملیاتی شده و توانسته اثر مثبتی بر نسبت‌های نقدینگی و توان تسهیلات دهی بانک بگذارد. بانک با بازطراحی پرتفوی درآمدی خود، تلاش کرده تا از اثرات منفی نوسانات نرخ سود بین‌بانکی و تغییرات سیاست‌های پولی تا حد امکان مصون بماند و ثبات در جریان درآمدی خود را حفظ کند.

رشد درآمد تسهیلات اعطایی

سرپرست بانک پارسیان به رشد 73 درصدی درآمد بانک از محل تسهیلات اشاره و افزایش حجم تسهیلات دهی به بخش های مولد اقتصادی و بهبود بازدهی پرتفوی اعتباری را از عوامل اصلی این رشد عنوان کرد.

چشم‌انداز نیمه دوم سال؛ استمرار رشد و تثبیت جایگاه

مجید باجلان با اشاره به چشم‌انداز مثبت عملکرد بانک پارسیان در نیمه دوم سال گفت: با توجه به روند فعلی، انتظار داریم در 6‌ماهه دوم سال نیز شاهد استمرار رشد درآمدها و تثبیت سودآوری باشیم. تمرکز بر اعطای تسهیلات به بخش‌های مولد، توسعه سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت، کنترل مطالبات غیرجاری و حفظ انضباط مالی از محورهای کلیدی ادامه این مسیر خواهند بود.

سرپرست بانک پارسیان در پایان افزود: هدف ما این است که بانک پارسیان نه‌تنها به سودآوری بازگردد، بلکه در جایگاه یکی از بانک‌های پایدار، سودده و مورد اعتماد نظام بانکی کشور تثبیت شود. رشد ۹۰ درصدی درآمد عملیاتی، افزایش ۷۳ درصدی درآمد تسهیلاتی و عبور از زیان عملیاتی، نشانه‌هایی روشن از بازسازی مالی بانک هستند.

نوشته <ul> <li> <h6>سرپرست بانک پارسیان تشریح کرد:</h5> </li> <li><strong>جزییات عملکرد بانک پارسیان در نیمه نخست 1404</strong></li> </ul> اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.