به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک صادرات ایران، انتشار گزارش‌های حسابرسی‌ شده بانک صادرات ایران که با مهر تایید سازمان حسابرسی کشور همراه شده، نشان می‌دهد «وبصادر» نه‌ تنها در مسیر افزایش نسبت کفایت سرمایه گام‌های بلندتری برداشته، بلکه توانسته ترازنامه، جریان‌های نقدی و ترکیب دارایی‌های خود را نیز در جهتی مثبت و سازنده بازآرایی کند؛ مسیری که در نهایت می‌تواند بانک را به «ایستگاه استاندارد ۸ درصدی» کفایت سرمایه در سال آینده نزدیک کند.

پرش کم‌سابقه سرمایه نظارتی وبصادر

محسن سیفی، مدیرعامل بانک صادرات ایران، در ماه‌های اخیر بارها بر این نکته تأکید کرده که «بازسازی ساختار سرمایه» مأموریت اصلی مدیریت فعلی است. ارقام نیز این روایت را تأیید می‌کنند. سرمایه نظارتی بانک طی دو سال گذشته با رشدی حیرت‌انگیز (بیش از ۱۹۲۴ درصد) از منفی ۱۴ هزار میلیارد ریال به بیش از ۲۵۴ هزار میلیارد ریال رسیده است. نتیجه این جهش، خروج از وضعیت منفی و ثبت رشد ۹۶۷ درصدی نسبت کفایت سرمایه بوده که بانک را از منفی ۰.۳ درصد در سال ۱۴۰۰ به ۲.۶ درصد در پایان سال ۱۴۰۳ رساند.

در نیمه نخست امسال نیز نسبت کفایت سرمایه با رشد ۵۰ درصدی از ۲ به ۳ درصد ارتقا یافته؛ رقمی که هنوز فاصله محسوسی تا استانداردهای بین‌المللی و حتی هدف ۸ درصدی دارد، اما نشانه مسیر رو به جلویی است که بانک صادرات در آن قرار گرفته است.

سیفی در تازه‌ترین اظهارات خود از افزایش سرمایه «وبصادر» تا سقف ۱۰۰ هزار میلیارد تومان در نیمه دوم امسال خبر داده؛ اقدامی که به گفته او «بانک صادرات ایران را به بانک جامع تبدیل خواهد کرد» و زمینه را برای رسیدن به نسبت کفایت سرمایه بالای ۵ درصد تا پایان سال و حرکت به سمت ۸ درصد در سال آینده فراهم می‌کند.

موتور اصلی بهبود سودآوری

تصویر درآمدی بانک صادرات ایران در نیمه نخست سال ۱۴۰۴ نیز نشان از جهش قابل توجه دارد. مجموع درآمدهای عملیاتی بانک با رشد ۵۷ درصدی به ۸۰۳ هزار میلیارد ریال رسیده؛ رقمی که در کنار افزایش سود خالص، گواهی بر قدرتمندتر شدن موتور درآمدزایی بانک است. درآمد تسهیلات اعطایی که ستون اصلی درآمدهای بانکی است، در نیمه نخست امسال ۴۴ درصد رشد داشته و به ۶۶۲ هزار میلیارد ریال رسیده است. رشد ۱۹۷۴ درصدی درآمد سپرده‌گذاری در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری نیز یک رکورد کم‌سابقه است، علاوه بر این که افزایش سود سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق بدهی نیز سیگنالی از افزایش کارایی پرتفوی سرمایه‌گذاری بانک به شمار می‌رود.

با وجود رشد هزینه سود سپرده‌ها وبصادر به میزان ۷۳ درصد، کنترل هزینه مطالبات مشکوک‌الوصول به بهبود حاشیه سود عملیاتی بانک کمک کرده که باعث شده سود خالص نیز با رشد ۹ درصدی به ۸.۵ هزار میلیارد ریال رسیده و سود هر سهم بانک از به ۱۲ ریال برسد.

تقویت نقدینگی و افزایش سپرده‌ها بانک صادرات ایران

ترازنامه بانک صادرات ایران در نیمه نخست سال جاری، تصویر یک بانک در حال توسعه را نشان می‌دهد. جمع دارایی‌ها با رشد ۱۶ درصدی به ۱۸,۹۴۸ هزار میلیارد ریال رسیده که نشان‌دهنده افزایش ظرفیت عملیاتی بانک است. افزون بر این که موجودی نقد بانک با جهشی ۹۴ درصدی 2 برابر شده و به ۲,۳۰۵ هزار میلیارد ریال رسیده است؛ رشدی که بهبود واضحی در قدرت نقدشوندگی و پاسخ‌گویی به تعهدات کوتاه‌مدت ایجاد می‌کند.

این گزارش می‌افزاید: تسهیلات اعطایی بانک صادرات ایران به بخش غیردولتی ۸ درصد رشد داشته و نشان از جهت‌گیری بانک برای تقویت پرتفوی اعتباری دارد. در مقابل، افزایش ۱۳۶ درصدی دارایی‌های غیرجاری نگهداری‌شده برای فروش نشان‌دهنده تلاش بانک برای آزادسازی دارایی‌های راکد است.

در بخش بدهی‌ها هم سپرده‌های مشتریان بانک صادرات ایران به عنوان اصلی‌ترین منبع تأمین مالی بانک با رشد چشمگیر ۲۴ درصدی همراه شده و این رشد در کنار افزایش سپرده‌های غیرهزینه‌زا می‌تواند هزینه تمام‌شده پول را در دوره‌های آتی کاهش دهد.

جریان مثبت نقدی؛ نقطه روشن عملکرد بانک

گزارش صورت جریان‌های نقدی بانک صادرات ایران روشن‌ترین نقطه نیمه نخست سال ۱۴۰۴ است چرا که نقد حاصل از عملیات با جهشی بی‌سابقه، از ۸۲ هزار میلیارد ریال به 10105 هزار میلیارد ریال رسیده که رشدی ۱۲۴۷ درصدی را ثبت کرده که این رقم نشان‌دهنده افزایش چشمگیر توان عملیاتی بانک در خلق نقدینگی است.

همچنان که جریان نقد حاصل از فعالیت‌های سرمایه‌گذاری نیز از منفی ۱۰ هزار میلیارد ریال به 25 هزار و 729 میلیارد ریال رسیده؛ رشدی که با فروش دارایی‌های غیر بانکی و واگذاری‌هایی به ارزش بیش از ۳۳ هزار میلیارد ریال محقق شده است. نتیجه اینکه جریان‌های نقدی باعث شده موجودی نقد پایان دوره بانک با رشد ۲۱۹۰ درصدی به 2305 هزار میلیارد ریال برسد؛ رقمی که بیانگر قدرت نقدینگی کم‌سابقه بانک صادرات در سال‌های اخیر است.

تسهیلات‌دهی و سپرده‌ها؛ موتور رشد پایدار

گزارش تفسیری مدیریت نیز بر روند افزایشی مانده تسهیلات و سپرده‌ها تأکید دارد. تسهیلات اعطایی بانک از ۹,۶۸۳ هزار میلیارد ریال به ۱۰,۳۴۵ هزار میلیارد ریال رسیده که بخش عمده آن به تسهیلات غیردولتی تعلق دارد. البته ذخایر مطالبات مشکوک‌الوصول نیز در سطح ۸۸۳ هزار میلیارد ریال نگهداری شده تا پوشش مناسب ریسک حفظ شود.

در حوزه سپرده‌ها نیز افزایش مانده سپرده‌های بلندمدت از 3301 به 4854 هزار میلیارد ریال نشان‌دهنده تقویت منابع پایدار بانک است به گونه‌ای که رشد ۴,۳۲۶ هزار میلیارد ریالی سپرده‌های غیرهزینه‌زا نیز امتیازی مهم برای کاهش هزینه پول محسوب می‌شود.

افق روشن‌تر بانک صادرات ایران از نیمه دوم سال

بررسی مجموعه صورت‌های مالی، جریان‌های نقدی و گزارش تفسیری مدیریت نشان می‌دهد بانک صادرات ایران در نیمه نخست سال ۱۴۰۴ موفق شده به شکلی هم‌زمان در چند جبهه شامل افزایش نسبت کفایت سرمایه، تقویت منابع نقدی، رشد درآمدهای عملیاتی، بهبود کیفیت دارایی‌ها، کنترل هزینه‌های پرریسک و افزایش سپرده‌ها حرکت رو به جلو بانک را نمایان می‌سازد.

پیش‌بینی می‌شود با اجرای برنامه افزایش سرمایه و ادامه اصلاح ساختار مالی، حرکت بانک به سمت کفایت سرمایه ۸ درصدی بیش از هر زمان دیگری قابل تحقق به نظر می‌رسد. مسیری که اگر با ثبات سیاست‌های اقتصادی همراه شود، می‌تواند «وبصادر» را وارد فاز تازه‌ای از نشاط عملیاتی و پایداری مالی کند؛ فازی که سال‌هاست سهام‌داران و فعالان بازار منتظر آن هستند.

نوشته گام بلند «وبصادر» به سمت ایستگاه نسبت کفایت سرمایه ۸ درصد اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک صادرات ایران، فرشید محمدپور که در همایش سراسری مدیران شبکه بانک صادرات ایران با حضور محسن سیفی و اعضای هیات‌مدیره این بانک سخن می‌گفت، به تشریح ابعاد و ضرورت‌های افزایش سرمایه نظام بانکی، اصلاح نوع نگاه مخاطبان به نظام بانکی را خواستار شد و افزود: باید تلاش کنیم تا پایه‌های نظام بانکی استوار و پایدار بماند.

وی گفت: نظام بانکی در گذشته از نگاه مخاطبان به عنوان ظرفی بوده که مرتبا از آن برداشت شده و در سال‌های گذشته، کفایت سرمایه نظام بانکی منفی بوده است. از این رو یکی از اقدامات متمرکز بانک مرکزی در سال‌های اخیر، سوق دادن بانک‌ها به سمت ارتقای نسبت‌های مالی از جمله بهبود کفایت سرمایه بوده است.

محمدپور اظهار کرد: کفایت سرمایه نظام بانکی در سال 1403 مثبت شد و به 1.75 درصد رسید. در دنیا نسبت کفایت سرمایه یک بانک سالم بیش از 8 درصد است و حتی در قوانین جدید این میزان بیش از 13 درصد تعیین شده است. این در حالی است که پس از 16 سال، نسبت کفایت سرمایه نظام بانکی به واسطه افزایش سرمایه بانک‌های مختلف به رقم مثبتی رسیده و هدف‌گذاری رساندن این رقم به بیش از 3 درصد در پایان سال 1404 است. ضمن اینکه هدف ایده‌آل برای این نسبت در کل نظام بانکی عدد 8 درصد است.

معاون تنظیم‌گری و نظارت بانک مرکزی با اشاره به بهبود روند بانک‌های ناتراز و بهبود نسبت کفایت سرمایه در نظام بانکی کشور، گفت: در حال حاضر نظام بانکی نیازمند 1500 همت سرمایه با کیفیت لایه اول است تا بتوانیم خود را به استانداردهای روز دنیا نزدیک کنیم. باید با حمایت از سهامداران آن‌ها را به افزایش سرمایه بانک‌ها ترغیب کنیم.

محمدپور با این تذکر که برداشت صرف از نظام بانکی منجر به توسعه نخواهد شد، ابراز کرد: این نگاه باید اصلاح شود و کمک کنیم تا از طریق افزایش سرمایه بانک‌ها بتوان خدمات بزرگ‌تری به اقتصاد و تولید در کشور صورت گیرد.

وی با تأکید بر این که ارتقای سلامت نظام بانکی از جمله مهم‌ترین اهداف تنظیم‌گری و نظارت بانک مرکزی است، افزود: از طریق کمک به بانک‌های موفق برای ارتقای بیشتر و کمک و احیای بانک‌های ناتراز برای برون‌رفت از شرایط بحرانی، بهبود متغیرهای بانکی پی‌گیری می‌شود.

معاون تنظیم‌گری و نظارت بانک مرکزی از افزایش 170 درصدی سرمایه نظام بانکی طی سال‌های 1402 و 1403 خبر داد و افزود: سرمایه نظام بانکی تا پایان سال 1401 حدود 333 هزار میلیارد تومان بود و با تلاش‌های صورت‌ گرفته این رقم در پایان سال 1403 به 851 هزار میلیارد تومان افزایش یافته و 170 درصد رشد ثبت کرده و برنامه بانک مرکزی این است که تا پایان سال 1404 به 1500 همت برسد.

محمدپور در بخشی دیگر از سخنان خود، بانک صادرات ایران را به لحاظ ساختاری و ارکان مدیریتی یک بانک خاص نامید و گفت: از تلاش‌های صورت‌ گرفته برای ارتقای نسبت‌های مالی و دستاوردهای سال‌های اخیر، از مدیران و کارکنان این بانک تشکر می‌کنم.

وی با اشاره به یکپارچگی دوباره این بانک پس از ملی شدن و تقسیمات استانی، خاطرنشان کرد: بانک صادرات ایران ویژگی‌های مثبت فراوانی در مجموعه نظام بانکی دارد و به کار گرفتن حداقل 50 درصد این توانایی‌ها به راحتی موجب ارتقای کفایت سرمایه بانک به 8 درصد خواهد شد.

وی به صفر رساندن اضافه برداشت‌ها و پایداری سود با کیفیت، کاهش بهای تمام شده پول و تلاش برای حفظ و ارتقای سهم از بازار بانک، پی‌گیری برنامه افزایش سرمایه و توجه ویژه به سرمایه‌های انسانی را به عنوان موارد بااهمیت دیگر در راستای تحقق اهداف کلان بانک صادرات ایران برشمرد و افزود: ما بانکدار هستیم و باید بر هدف اصلی‌مان که بانکداری است تمرکز کنیم.

محمدپور با اشاره به ساختار نظام‌مند و قانون‌مدار بانک صادرات ایران گفت: این بانک از بانک‌های خوش‌نام کشور بوده و همواره باید تلاش کنیم این جایگاه را حفظ کرده و ارتقا دهیم.

نوشته اصلاح نگاه ذی‌نفعان مختلف به نظام بانکی یکی از مهم‌ترین ضرورت‌ها در نظام اقتصادی کشور است اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

​به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک صادرات ایران، با موافقت بانک مرکزی با افزایش سرمایه بانک صادرات ایران از محل تجدید ارزیابی مازاد دارایی‌ها، مجوز این نهاد نیز در پی موافقت وزارت امور اقتصادی و دارایی و سازمان خصوصی‌سازی، اخذ شد و سرمایه ثبتی بانک با طی شدن مرحله دیگر برای اخذ مجوز و موافقت سازمان بورس و اوراق بهادار تهران، از محدوده 215 هزار و 353 میلیارد ریال با 263 درصد افزایش به بیش از 783 هزار و 353 میلیارد ریال خواهد رسید.

بانک صادرات ایران به دنبال اصلاح ساختار مالی و تلاش برای بهره‌گیری از تمامی ظرفیت‌های قانونی و انجام نخستین مرحله از افزایش سرمایه از محل سلب حق تقدم سهام و آورده نقدی سهامداران پس 22 سال، مرحله دوم افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی مازاد دارایی‌های خود را دنبال می‌کند که بانک مرکزی نیز پس از بررسی گزارش توجیهی افزایش سرمایه حسابرسی‌شده و ضمن تأکید بر ضرورت واگذاری اموال مازاد بانکی و غیر بانکی، در این مرحله، موافقت خود با افزایش سرمایه بانک تا 783 هزار و 353 میلیارد ریال را اعلام کرد.

با موافقیت سازمان بورس و اوراق بهادار و برگزاری مجمع ویژه افزایش سرمایه، بانک صادرات ایران به بزرگ‌ترین بانک بورسی کشور تبدیل خواهد شد و فصل نوینی از حمایت این بانک از اقتصاد و مردم با تخصیص بهینه منابع و اصلاح ساختارهای مالی رقم خواهد خورد.

در ادامه اصلاح ساختار مالی بانک صادرات ایران با ایجاد شدن منابع مازاد ناشی از تجدید ارزیابی و آزاد کردن آن از محل فروش اموال مازاد، سود انباشته بانک به تناسب افزایش و راه را برای افزایش سرمایه‌های بعدی فراهم می‌کند که قطعا تأثیر مناسبی در بهبود کفایت سرمایه بانک خواهد داشت.​

نوشته «وبصادر» بزرگ‌ترین بانک بورسی می‌شود اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک آینده، در این گزارش آمده است:

بر اساس ماده 3 دستورالعمل مراحل زمانی افزایش سرمایه شرکت‌های ثبت شده نزد سازمان بورس و اوراق بهادار (مصوب 1395/07/17 هیأت‌مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار)، گزارش توجیهی هیأت‌مدیره به‌منظور پیشنهاد افزایش سرمایه از مبلغ16.000.000.000.000 ریال به مبلغ 2.311.000.000.000.000 ریال از محل آورده نقدی سهامداران و مازاد تجدید ارزیابی دارایی‌ها، به‌منظور رعایت مفاد ماده 141 اصلاحیه قانون تجارت، مفاد مواد 20، 22 و 116 اساسنامه، بند (1) از یک‌هزار و سیصد و سیزدهمین صورت‌جلسه مورخ 1400/07/02 شورای پول و اعتبار و بهبود نسبت کفایت سرمایه بر اساس الزامات بانک مرکزی ج.ا.ایران که در تاریخ 1402/07/30 به تصویب و تایید هیأت‌مدیره بانک رسید، برای اظهارنظر به حسابرس و بازرس قانونی ارسال شد.

لازم به‌ذکر است، انجام افزایش سرمایه یادشده پس از تایید حسابرس مستقل و بازرس قانونی منوط به موافقت بانک مرکزی ج.ا.ایران، سازمان بورس و اوراق بهادار و تصویب مجمع عمومی فوق‌العاده است.

نوشته افشای سرمایه 14.344 درصدی بانک آینده اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش گویای خبر، مدیرعامل بانک صادرات ایران در گفتگویی اختصاصی با پایگاه خبری نبض اقتصاد آنلاین اشاره به این که در راستای اصلاحات ساختاری نه تنها معاونت‌های جدید زیر مجموعه بانک را تعریف و روزآمد کرده‌اند بلکه برنامه‌ریزی برای تقویت زیرساخت‌های فنی و نرم افزاری را هم در دستور کار خود قرار داده‌اند.
ایمانی اظهار داشت: در راستای همین سیاست‌ها، بانک صادرات ایران افزایش سرمایه ۳۰۰ درصدی را از دو طریق تجدید ارزیابی دارایی‌ها و سلب حق تقدم سهام در سال ۱۴۰۲ انجام می‌دهد تا با توان بیشتری در خدمت مردم و اقتصاد کشور باشد.

سیدضیا ایمانی در خلال این گفتگوی اختصاصی درباره جزئیات افزایش سرمایه افزود: در مرحله اول افزایش سرمایه از طریق سلب حق تقدم سهام تا سقف ۹۰ هزار میلیارد ریال و در مرحله بعد افزایش سرمایه از طریق تجدید ارزیابی دارایی‌های ثابت تا میزان حداقل ۳۰۰ درصد تا پایان سال جاری انجام خواهد شد.
وی افزود: تقریبا ۸۰ درصد تامین مالی تولید در کشور با حمایت نظام بانکی صورت می‌گیرد و بر همین مبنا، بانک صادرات ایران برنامه‌ریزی کرده تا سهم خود را از بازار و مشتریان افزایش دهد و همچنین در کنار آن کفایت سرمایه و توان عملیاتی را بهبود بخشد.
ایمانی با بیان این که سرمایه مناسب و کافی، یکی از شرایط  لازم برای حفظ سلامت نظام بانکی است، تصریح کرد: بانک ها و موسسات اعتباری برای تضمین ثبات و پایداری فعالیت‌های خود باید همواره نسبت مناسبی را میان سرمایه و ریسک موجود در دارایی‌های خود برقرار کنند، از این رو نسبت کفایت سرمایه بانک از ۲۹ صدم تا پایان سال به ۵ خواهد رسید.
مدیرعامل بانک صادرات با تاکید بر این که جمع کل سرمایه‌گذاری‌های بانک در سال ۱۴۰۱ با افزایشی معادل ۱۴.۴ درصدی به مبلغ ۴۲.۷ میلیارد تومان رسیده، اظهار کرد: همچنین جمع کل دارایی‌های بانک در سال جاری به بیش از ۷۵۱ هزار میلیارد تومان رسیده است و با افزایش سرمایه‌ای که در سال جاری انجام می‌دهیم به طور قطع توان بانک برای سرمایه‌گذاری بیشتر می‌شود.
ایمانی با ترسیم چشم‌انداز سهام بانک صادرات، اظهار کرد: هر سهم بانک صادرات ایران تا پایان سال برای سهامداران وفادار با فرض انجام افزایش سرمایه از محل سلب حق تقدم و تجدید ارزیابی دارایی‌های ثابت تقریبا به پنج سهم تبدیل خواهد شد.
وی افزود: بر مبنای همین سیاست‌گذاری می‌توان پیش‌بینی کرد که در سال جاری درآمد بانک بازهم رشد چشمگیری خواهد داشت، مدیرعامل بانک صادرات گفت؛ همان طوری که در گزارش ثبت شده، در سال مالی قبل این بانک با رشد ۲۴ درصدی در درآمدزایی به ۶۹ هزار میلیارد تومان منابع جدید رسیده بود که این روند در سال جاری هم ادامه پیدا می‌کند.

وی با بیان این که عملکرد بانک در سال مالی نشان می‌دهد که همزمان با افزایش جذب سپرده‌ها رشد سود خالص را هم ثبت کرده است، اظهار کرد: در یک سال گذشته با رشد ۳۰ درصدی در سپرده‌گذاری، رشد ۲۹ درصدی در سود خالص را نیز ثبت کرده‌ایم، از این رو با ادامه سیاست‌های انقباضی دولت برای فریز کردن نقدینگی‌های سرگردان، بانک صادرات ایران این قابلیت را دارد که بتواند سپرده‌های بیشتری را جمع‌آوری کند و به موازات آن سود خالص خود را هم بهبود بخشد.
ایمانی افزود: بانک صادرات ریسک نقدینگی را همواره مورد ارزیابی قرار می‌دهد زیرا این مساله به عدم توانایی در تامین دارایی‌های نقدی با کیفیت جهت پرداخت بدهی‌ها، ایفای تعهدات و افزایش دارایی‌ها مربوط می‌شود، از این رو بانک صادرات ایران، علاوه بر پایش روزانه وضعیت مازاد و کسری نقدینگی بانک، مدیریت وضعیت تسهیلات در بازار بین‌ بانکی، سررسید بدهی‌ها و تعهدات از جمله اوراق را بررسی می‌کند.
وی اظهار داشت : از طرف دیگر نباید فراموش کرد که بانک صادرات در راستای حمایت از تولید در تلاش است تا از تمامی ظرفیت‌های خود برای حمایت از بخش‌های صنعت، کشاورزی، خدمات و همچنین پرداخت تسهیلات قرض‌الحسنه در راستای ایفای مسوولیت‌های اجتماعی، نقش‌آفرینی کند. به همین دلیل تقویت دارایی‌های بانک صادرات ایران ظرفیت مهمی برای پشتیبانی از اقتصاد کشور است.
این اهداف با اصلاحات زیرساختی در حوزه فناوری اطلاعات و استفاده از ظرفیت‌های بانکداری جامع، در سال جاری دنبال می‌شود.

نوشته برنامه اصلاح ساختار مالی بانک صادرات ایران با افزایش سرمایه اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.