به گزارش گویای خبر به نقل از مدیریت امور روابط‌عمومی بانک تجارت، این طرح، که برای نخستین‌بار در شبکه بانکی کشور معرفی شده، هم‌زمان با هفتمین مرحله انتشار اوراق مرابحه ارزی و در حضور رییس‌کل بانک مرکزی و مدیران صنعت پتروشیمی ارایه شد و از همان ابتدا به‌عنوان یک تحول واقعی در سیاست‌های ارزی کشور مورد توجه قرار گرفت.

پیوند میان صادرات، نقدینگی و برنامه‌ریزی مالی

سال‌ها بود که صادرکنندگان با چالش نداشتن ابزار رسمی برای پیش‌فروش ارز مواجه بودند؛ چالشی که آن‌ها را ناگزیر می‌کرد برای مدیریت نوسانات بازار، به روش‌های غیربانکی و کم‌ثبات متوسل شوند. طرح جدید بانک تجارت این مسیر را دگرگون کرده و امکان برنامه‌ریزی دقیق‌تری برای آن‌ها فراهم می‌کند. صادرکننده می‌تواند بخشی از ارز حاصل از صادرات آینده خود را از همین امروز با نرخ مشخص پیش‌فروش کند و از جریان نقدی قابل اتکا برخوردار شود؛ موضوعی که در شرایط کنونی، مزیتی بزرگ برای برنامه‌ریزی تولید و سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.

تفاوت اصلی این طرح با مدل‌های مشابه خارجی در آن است که طراحی آن متناسب با چارچوب‌های حقوقی و مالی ایران صورت گرفته و سازوکار آن همسو با الزامات بانک مرکزی است. به همین دلیل، هم از نظر مشروعیت حقوقی و هم از نظر قابلیت اجرایی، نمونه‌ای کم‌نظیر در فضای بانکی کشور به شمار می‌رود.

گام بلند به سمت ثبات بازار ارز

نکته مهم دیگر این است که اثر این طرح تنها در روابط صادرکنندگان و بانک خلاصه نمی‌شود، بلکه می‌تواند بر رفتار بازار ارز نیز تأثیر بگذارد. تعیین نرخ مشخص برای ارز پیش‌فروش‌شده و وجود تعهد رسمی بانک، انتظارات کوتاه‌مدت و هیجانی بازار را تعدیل می‌کند و زمینه را برای حرکت جریان نقدینگی از بازارهای غیررسمی به کانال‌های بانکی فراهم می‌سازد.

از سوی دیگر، شفافیت بیشتر در جریان بازگشت ارز صادراتی و ورود آن به شبکه بانکی، پیامد دیگری است که در بلندمدت به تقویت نظارت و کاهش معاملات غیرشفاف کمک خواهد کرد؛ به‌ویژه آن‌که نظارت بانک مرکزی و صندوق توسعه ملی بر روند اجرایی این طرح، سطح اعتماد به آن را افزایش می‌دهد و فضایی قابل اتکا برای فعالان اقتصادی ایجاد می‌کند.

معماری یک شبکه مالی جدید در بانک تجارت

هم‌زمانی رونمایی این طرح با انتشار مرحله جدید اوراق مرابحه ارزی نشان داد که بانک تجارت در حال طراحی یک منظومه مالی یکپارچه است؛ منظومه‌ای که هدف آن جذب نقدینگی سالم، تأمین مالی پروژه‌های بزرگ و ایجاد بستری جدید برای سرمایه‌گذاری ارزی است.

اوراق مرابحه ارزی که طی ماه‌های گذشته با استقبال مناسبی مواجه شده‌اند، امروز همراه با طرح پیش‌فروش ارز صادراتی، یک مسیر دوگانه برای مدیریت ریسک و سرمایه‌گذاری ایجاد کرده‌اند. ضمانت صندوق توسعه ملی باعث شده این اوراق برای سرمایه‌گذاران جذاب‌تر شوند و در کنار ابزار جدید بانک تجارت، امکان تأمین مالی ارزی بدون اتکا به منابع دولت فراهم شود.

هادی اخلاقی فیض آثار، مدیرعامل بانک تجارت در مراسم رونمایی از اوراق مرابحه ارزی پتروشیمی بندر امام و طرح پیش‌فروش ارز صادراتی بیدبلند خلیج فارس اعلام کرد که این بانک تا پایان سال، تأمین مالی بیش از یک میلیارد دلار از پروژه‌های هلدینگ خلیج فارس را به سرانجام می‌رساند. چنین حجمی از تأمین مالی ارزی نشان می‌دهد طرح‌های جدید تنها یک اقدام تبلیغاتی نیستند، بلکه بخشی از استراتژی گسترده‌تر این بانک برای حضور فعال در پروژه‌های پیشران کشور هستند.

تکمیل زنجیره روابط بانکی و صنعتی

بانک تجارت در سال‌های اخیر ارتباط عمیقی با صنایع مادر، از جمله پتروشیمی، فولاد و انرژی، برقرار کرده و توانسته است جایگاه خود را در حوزه تأمین مالی ارزی ارتقا دهد. تأمین مالی هفت پروژه مهم در هلدینگ خلیج فارس و همکاری‌هایی که در بخش ارزی و ریالی انجام شده، نشان می‌دهد که این بانک به‌دنبال ایفای نقشی راهبردی‌تر در اقتصاد ملی است.

افزون بر این، بانک تجارت اعلام کرده است که قصد دارد از ظرفیت ایجادشده برای توسعه ابزارهای جدیدتر، از جمله صندوق‌های درآمد ثابت ارزی و گواهی سپرده ارزی، استفاده کند. این ابزارها می‌توانند ارتباط میان بخش مالی و بخش واقعی اقتصاد را تقویت کنند و مسیرهای تازه‌ای برای سرمایه‌گذاری بلندمدت در کشور فراهم آورند.

بازسازی اعتماد میان صادرکنندگان و شبکه بانکی

یکی از مهم‌ترین آثار اجرای طرح پیش‌فروش ارز صادراتی، احیای رابطه میان صادرکنندگان و بانک‌هاست. در سال‌های گذشته، فقدان ابزار رسمی برای مدیریت ارز آینده موجب شده بود برخی صادرکنندگان به سمت روش‌های غیررسمی حرکت کنند؛ روشی که نه شفاف بود و نه قابل اتکا. اکنون با ایجاد سازوکاری رسمی، صادرکنندگان می‌توانند درآمد آتی خود را از امروز مدیریت کنند و با خیال آسوده‌تری وارد برنامه‌ریزی برای تولید و صادرات شوند.

بانک نیز در مقابل، امکان بهره‌گیری از منابع ارزی در مسیرهای رسمی و اقتصادی را پیدا می‌کند؛ اقدامی که به بهبود تأمین مالی واردات مواد اولیه، تجهیزات صنعتی و پروژه‌های زیرساختی کمک خواهد کرد.

فراتر از یک محصول بانکی

اجرای این طرح، علاوه‌بر پیامدهای فوری برای فعالان اقتصادی، تأثیرات کلان‌تری نیز به همراه دارد. از جمله آن‌که با هدایت ارز صادراتی به کانال‌های رسمی، امکان نظارت بر عرضه و تقاضا افزایش می‌یابد و فضا برای سفته‌بازی‌های مقطعی محدود می‌شود.

تثبیت نرخ ارز در قراردادهای پیش‌فروش نیز می‌تواند در کاهش انتظارات تورمی مؤثر باشد و به برنامه‌ریزی بهتر بنگاه‌ها کمک کند. همچنین امکان تأمین مالی ارزی پروژه‌ها از محل این قراردادها، فشار بر منابع ذخیره‌ای کشور را کاهش می‌دهد و یک مسیر پایدار برای تأمین نیازهای ارزی صنایع فراهم می‌کند.

چشم‌اندازی تازه برای بانکداری ارزی در ایران

به عقیده کارشناسان، معرفی این طرح را باید آغاز یک جریان جدید در بانکداری ارزی کشور دانست. بانکی مانند تجارت که سال‌ها در حوزه عملیات بانکداری بین‌الملل و حجم عملیات ارزی نقش مؤثری داشته، اکنون در موقعیتی قرار گرفته است که می‌تواند طرح‌های نوآورانه را به بازار بیاورد و ساختار سنتی بانکداری ارزی را به سمت بانکداری ابزارمحور هدایت کند.

در صورت تکمیل این مسیر و توسعه ابزارهای مکمل، بانک تجارت می‌تواند مجموعه‌ای از راهکارهای مدیریت ریسک، سرمایه‌گذاری و تأمین مالی ارزی را ارایه دهد؛ مجموعه‌ای که احتمالاً در سال‌های آینده به یکی از ستون‌های اصلی بازار مالی ایران تبدیل خواهد شد.

با این تحولات، روشن است که طرح پیش‌فروش ارز صادراتی نقطه پایان نیست، بلکه آغاز پایه‌گذاری زیرساختی جدید است؛ زیرساختی که اگر ادامه یابد، می‌تواند به بهبود شفافیت بازار ارز، تقویت پروژه‌های بزرگ و افزایش اعتماد فعالان اقتصادی بینجامد. بانک تجارت با این اقدام، قدمی مهم در مسیر شکل‌دهی بانکداری مدرن و پاسخ‌گو به نیازهای واقعی اقتصاد ایران برداشته است.

نوشته حمایت بانک تجارت از مدیریت هدفمند منابع ارزی کشور اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش گویای خبر به نقل از مدیریت امور روابط‌عمومی بانک تجارت، در این آیین رونمایی که با حضور دکتر فرزین رییس کل بانک مرکزی، دکتر شریعتمداری مدیرعامل هلدینگ پتروشیمی خلیج فارس و دکتر غضنفری رییس صندوق توسعه ملی برگزار شد، مدیرعامل بانک تجارت با اشاره به سهم حدود ۲۰ درصدی این بانک از حجم عملیات بین‌الملل نظام بانکی گفت: بانک تجارت همواره تلاش کرده تا در تامین مالی ارزی پروژه‌های پیشران کشور، سهم ویژه‌ای داشته باشد.

دکتر هادی اخلاقی فیض‌آثار در خصوص خدمت بانک تجارت در حوزه اوراق مرابحه ارزی، با تاکید بر تضمین این اوراق توسط صندوق توسعه ملی به منظور اطمینان بیشتر تصریح کرد: این اطمینان، سبب استقبال بیشتر مشتریان شده است؛ کما این که امروز شاهد هفتمین مرحله عرضه اوراق با امید اثرگذاری مثبت در اقتصاد کشور هستیم.

مدیرعامل بانک تجارت آثار هر مرحله از عرضه اوراق مرابحه ارزی را بسیار مثبت ارزیابی کرد و گفت: تامین مالی‌های انجام شده با این اوراق، توسط نهاد‌های مختلف به خوبی مورد استقبال قرار گرفته است.

وی در بخش دیگری از سخنانش با اشاره به همکاری‌های بانک تجارت و هلدینگ خلیج فارس، خاطرنشان ساخت: در مجموعه هلدینگ خلیج فارس، پروژه‌های بسیار مهمی برای اجرا وجود دارد که بانک تجارت در حال حاضر تامین مالی هفت پروژه را پذیرفته‌ و در حال اجرای آن است.

دکتر اخلاقی تاکید کرد: اطمینان می‌دهیم تا پیش از پایان سال یک میلیارد و ۵۰ میلیون دلار تامین مالی این شرکت با استفاده از اوراق مرابحه ارزی به طور کامل انجام شود.

مدیرعامل بانک تجارت با بیان این که این بانک برای جذب تامین مالی ارزی با استفاده از اوراق مرابحه ارزی در حال بازاریابی است، تصریح کرد: بدون شک، با استفاده از ظرفیت این اوراق به نتایج ارزشمندی خواهیم رسید.

دکتر اخلاقی ادامه داد: با استفاده از خدمات جدید بانک تجارت، امکان پیاده‌سازی ابزار‌هایی مثل انتشار اوراق مرابحه ارزی، صندوق با درآمد ثابت ارزی و انتشار اوراق گواهی سپرده خاص ارزی وجود دارد.

وی با بیان این که اگر اطمینان در تامین مالی ارزی ایجاد شود، امکان جذب منابع ارزی فراهم خواهد شد، تاکید کرد: محدودیت‌های بسیاری در جذب سرمایه‌گذاری خارجی وجود دارد؛ با این وجود اگر مجوز‌ها به ما داده شود، می‌توانیم به سمت جذب سرمایه‌گذاری ارزی حرکت کرده تا به اقتصاد کشور کمک کنیم.

مدیرعامل بانک تجارت در خصوص نقش این بانک در پیش‌فروش ارز صادراتی شرکت‌های صادرات‌محور، با تاکید بر تاثیر مثبت این طرح در تامین ارز واردکنندگان و تامین مالی پروژه‌ها تصریح کرد: این طرح، سبب استقبال بیشتر مشتریان شده و اثرگذاری مثبت در اقتصاد کشور را به همراه خواهد داشت.

دکتر اخلاقی در بخش دیگری از سخنانش با اشاره به همکاری‌های بانک تجارت و هلدینگ خلیج فارس، خاطرنشان کرد: تعاملات گسترده بانک تجارت با مجموعه هلدینگ خلیج فارس در حوزه‌های مختلف ارزی و ریالی در حال توسعه بوده و پیش فروش ارز صادراتی این شرکت‌ها یکی دیگر از جنبه‌های همکاری دو مجموعه خواهد بود.

گفتنی است، انتشار اوراق مرابحه ارزی با همکاری مشترک بانک مرکزی جمهوری اسلامی، صندوق توسعه ملی، مرکز مبادله ارز و طلای ایران و بانک تجارت صورت خواهد گرفت.

نوشته رونمایی از طرح پیش‌فروش ارز صادراتی برای اولین بار در بانک تجارت کلید خورد اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.