​به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک صادرات ایران، معاون مالی بانک صادرات ایران همزمان با برگزاری مراسم «یک‌شنبه، یک ناشر» در شانزدهمین سالروز ورود این بانک به بازار سرمایه و به صدا درآمدن زنگ آغاز معاملات روزانه بورس تهران توسط مدیرعامل این بانک، در نشستی خبری، به ارایه تازه‌ترین اقدامات بانک در مسیر اصلاح ساختار مالی و حمایت از حقوق صاحبان سهام پرداخت و از تحقق سود مناسب برای سهامداران در مجمع آتی این بانک خبر داد.

سیدمجتبی صالحی در این نشست ضرورت‌ها و الگوی ویژه افزایش سرمایه بانک از طریق سلب حق تقدم سهام و آورده نقدی سهامداران را تشریح کرد و با ارایه گزارشی از دستاوردها و عملکرد عملیات بانکی و از تحقق سود مناسب در مجمع سال مالی 1403 خبر داد.

وی با قدردانی از مسوولان سازمان بورس، خصوصی‌سازی، بانک مرکزی و وزارت امور اقتصادی و دارایی برای حمایت و کمک به افزایش سرمایه بانک صادرات ایران از حمایت‌های شهید خدمت مالک رحمتی قدردانی کرد و افزود: رسیدن به مدل منحصر به فرد در تجدید ارزیابی بانک صادرات ایران نتیجه بهره‌گیری از مدل‌ها و استانداردهای حسابداری بین‌المللی از جمله IFRIC16 و استفاده از ابزارهای حسابداری مصون‌سازی است که ادامه روند افزایش سرمایه بانک را در کنار تلاش برای تسریع در فروش اموال مازاد امکان‌پذیر کرده است.

معاون مالی بانک صادرات ایران افزایش دارایی‌های بانک صادرات ایران به هزار و 733 هزار میلیارد تومان را ناشی از عواملی همچون تجدید ارزیابی دارایی‌ها، نرخ تسعیر و بزرگ شدن اندازه بانک در جذب سپرده‌ها عنوان کرد و از موافقت بانک مرکزی با تجدید ارزیابی دارایی‌ها به میزان 57 هزار میلیارد تومان خبر داد و گفت: در حال حاضر 70 همت برای حقوق صاحبان سهام باقی‌مانده که با انجام فرآیند مولد‌سازی، امکان تعیین تکلیف این دارایی‌ها و تبدیل مازاد آنها به سود انباشته و استفاده در افزایش سرمایه وجود دارد.

صالحی همچنین در این نشست از افزایش 62 درصدی درآمدهای کارمزدی ناشی از سرمایه‌گذاری، عرضه محصولات و ابزارهای نوین بانکی و همچنین رشد 44 درصدی درآمدهای عملیاتی متناسب با دارایی‌ها خبر داد.

وی با اعلام این که نرخ بازده دارایی بانک 1.1 درصد، بازده حقوق صاحبان سهام 12.1 درصد و کفایت سرمایه بانک به 3 درصد افزایش یافته است، گفت: درآمدهای بانک متناسب با اندازه دارایی‌های بانک افزایش داشته که نشان می‌دهد هم‌راستا با افزایش دارایی‌ها، میزان بازدهی آنها نیز رشد داشته است.

معاون مالی بانک صادرات ایران میزان ارزش بازار 52 همتی این بانک در بازار سرمایه را مورد توجه قرار داد و گفت: ارزش واقعی بازار بانک صادرات ایران این رقم نیست و اگر در یک محاسبه ساده میزان دارایی‌های بانک در سهام نیشکر، وسپهر و سهام پالایشی را در نظر بگیریم از 63 همت بیشتر خواهد شد و از این رو پیشنهاد می‌شود حداقل ارزش پرتفوی سهام و دارایی‌های فعال بانک در بازار سرمایه نیز مدنظر قرار گیرد.

صالحی با تشریح روند بهبود نسبت قیمت به سود وبصادر، از انتظار برای کاهش نسبت P/E بانک به عدد 5 در صورت‌های مالی جدید خبر داد و خاطرنشان کرد: سهام بانک صادرات ایران ارزنده است اما سهام بانک به قیمت دفتری هم معامله نمی‌شود.

معاون بانک صادرات ایران از احیای شرکت مولدسازی دارایی‌ها نیز خبر داد و گفت: به دنبال این هستیم که فروش اموال مازاد بانک بر اساس تکالیف قانونی از طریق این شرکت سرعت بگیرد چرا که تأخیر در فروش اموال مازد موجب آسیب به روند افزایش سرمایه بانک خواهد شد، ضمن این که از بابت افزایش مالیات نیز ساختار مالی بانک تحت فشار قرار خواهد گرفت. در چارچوب ضوابط بانک مرکزی مکلف به برگزاری مزایده و فروش معقول و منطقی هستیم تا این دارایی‌ها تبدیل به تسهیلات شده و در اختیار مردم قرار بگیرد و یک بخش از آن هم به عنوان سود انباشته می‌تواند در افزایش سرمایه به بانک کمک کند.

صالحی از مدیریت بهای تمام شده به 18 درصد خبر داد و گفت: نرخ مؤثر تسهیلات به 20.2 درصد رسیده و حاشیه سود تسهیلات و سپرده‌ها حدود 2 درصد است اما برای بانک راضی‌کننده نیست. در تلاش هستیم تا از محل بهبود تراز و سودآوری شعب این میزان را بهبود ببخشیم.

وی از دریافت مجوز فروش سهام شرکت توسعه بین‌المللی صنعت گردشگری پدیده شاندیز (گشان) و آگهی فروش آن برای روز 25 خردادماه خبر داد.

معاون مالی بانک صادرات ایران در خصوص تأثیرات نرخ بهره بین بانکی نیز گفت: بانک‌ها در شرایط فعلی باید خود را در مقابل تأثیرات منفی افزایش نرخ بهره بین بانکی مدیریت کنند و وصول مطالبات غیر جاری از جمله راه‌هایی است که می‌تواند نرخ سود مؤثر تسهیلات را افزایش دهد و از تأثیر منفی افزایش نرخ بهره بکاهد.

نوشته سود مناسب برای سهامداران بانک صادرات ایران اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

گویای خبر – به گزارش روابط عمومی بانک صادرات ایران به نقل از دنیای بانک و بیمه، بانک صادرات ایران از ابتدای دهه ۹۰ تاکنون ۵ مدیرعامل را تجربه کرده است. محمدرضا پیشرو، سیاوش زراعتی، حجت‌اله صیدی، سید ضیاء ایمانی و محسن سیفی این فرصت را داشته‌اند تا روند اصلاحات در این بانک را به پیش ببرند و اکنون به نظر می‌رسد سهامداران نماد وبصادر امیدوار هستند که در آینده شاهد استحکام مالی بیشتری باشند و این بانک بتواند روند ثروت‌آفرینی را ادامه دهد. مشتریان بانک نیز به اصلاحات رخ داده، به ویژه در یک سال اخیر، پاسخ مثبت داده‌اند.

داده‌های آماری در بازه زمانی شهریور سال ۱۴۰۳ تا شهریور ۱۴۰۲ نشان از تغییر در عملیات بانکداری بانک صادرات حکایت دارد. درآمد عملیاتی بانک در آخرین ماه از تابستان سال جاری نسبت به مدت مشابه سال قبل با رشد ۴۱ درصدی مواجه شده و به رقم ۹۸ هزار و ۷ میلیارد و ۷۸ میلیون ریال رسیده است. سهم درآمد تسهیلات پرداختی به مشتریان از کل درآمد عملیاتی شهریورماه ۶۹ درصد، اوراق بدهی ۱۴ درصد و کارمزد خدمات بانک نیز ۱۶ درصد برآورد شده است. نکته مهم این که درآمد کارمزد وبصادر به عنوان یک درآمد پایدار و اختصاصی در نظام بانکی در شهریور سال جاری نسبت به شهریور سال گذشته ۱۶۷ درصد و درآمد از محل سود تسهیلات ۴۲ درصد رشد داشته است.

رشد ۳۴ درصدی درآمد در نیمه نخست ۱۴۰۳

درآمد عملیاتی بانک صادرات در نیمه نخست سال جاری با رشد ۳۴ درصدی مواجه شده و به رقم ۴۷۲ هزار و ۴۵۸ میلیارد و ۴۵۴ میلیون ریال رسیده که از این میزان، درآمد ۱۱ درصد ناشی از درآمد کارمزدها با ۶۵ درصد افزایش، ۷۹ درصد از محل سود تسهیلات پرداختی با رشد ۴۱ درصد، و ۴ درصد سهم درآمد اوراق بدهی با رشد ۱۸۵ درصد بوده است. سهم درآمد ناشی از سرمایه‌گذاری‌ها به واسطه وضعیت بازار سهام ایران با ۳۷ درصد کاهش به ۷ درصد رسیده است.

بانک صادرات در دوران مدیریت فعلی خود بر افزایش سود عملیاتی و خالص وبصادر تاکید دارد و به همین سبب، افزایش پرداخت تسهیلات و بهبود پرتفوی وام‌ها و اعتبارات را با رویکرد کاهش مطالبات غیرجاری دنبال می‌کند که می‌تواند روند سودسازی وبصادر را مستحکم‌تر سازد. این بانک با سرمایه ثبت شده ۲۱۵ هزار و ۳۵۳ میلیارد و ۹۷۲ میلیون ریالی در فصل بهار سال جاری موفق شده تا سود خود را بیش از نرخ تورم به میزان ۵۶ درصد افزایش دهد و به رقم ۵ هزار و ۸۱۴ میلیارد و ۵۵۷ میلیون ریالی برساند که پیش‌بینی می‌شود این روند افزایش سود در ۳ فصل بعد ادامه داشته باشد. سهامداران وبصادر در سال گذشته شاهد دستیابی به سود ۲۶ هزار و ۱۸۵ میلیارد و ۴۳۳ میلیون ریالی از محل سود عملیاتی بودند که نسبت به سال ۱۴۰۱، بانک صادرات جهش سود ۴۸۶ درصدی را ثبت کرده است.

فشار تسهیلات تکلیفی بر بانک صادرات

بانک صادرات البته در حالی به درآمدزایی و سودسازی ادامه می‌دهد که فشار تسهیلات تکلیفی را تحمل می‌کند به گونه‌ای که سهم سپرده‌های قرض‌الحسنه ریالی نزد این بانک از کل مانده تسهیلات ۹ درصد و مانده این نوع تسهیلات ۷۲۸ هزار و ۵۷۵ میلیارد و ۱۳۰ میلیون ریال در پایان شهریور امسال بوده است. سهم تسهیلات قرض‌الحسنه از مانده کل تسهیلات پرداختی با رشد ۵۶ درصدی به ۱۲ درصد افزایش یافته و به رقم ۱،۰۶۹ هزار و ۶۰۴ میلیارد و ۳۹۱ میلیون ریال رسیده است. این آمارها نشان می‌دهد که بانک یادشده در پرداخت تسهیلات تکلیفی، به ویژه وام ازدواج و فرزندآوری و جوانی جمعیت، بیش از منابع قرض‌الحسنه عملکرد مثبتی را به جای گذاشته است.

چرخش تدریجی وبصادر در پرداخت تسهیلات و اعطای اعتبار به مشتریان با وجود فشار سنگین تسهیلات تکلیفی می‌تواند جلوی رشد مطالبات غیرجاری را بگیرد و افزون بر اینکه دست مدیران بانک را برای پرداخت تسهیلات به مشتریان بر اساس نظام اعتبارسنجی باز خواهد گذاشت، باعث بهبود کیفیت درآمدزایی بانک نیز خواهد شد که این تغییر، سخت، پیچیده و زمان‌بر خواهد بود.

وبصادر موفق در جذب سپرده‌ها

مانده سپرده‌های بانک صادرات ایران در فاصله شهریور سال گذشته تا شهریور امسال رشد ۳۵ درصدی داشته و به رقم ۸۲۰۳ هزار و ۷۳۸ میلیارد و ۴۸۵ میلیون ریال رسیده که بیانگر موفقیت وبصادر در حفظ مشتریان و تقویت ورودی منابع است. هرچند به دلیل سیاست ضدتورمی بانک مرکزی و افزایش نرخ سود اوراق گواهی سپرده خاص به ۳۰ درصد، هزینه تمام شده پول در شبکه بانکی، و از جمله بانک صادرات، افزایش یافته و ترکیب پرتفوی سپرده‌های وبصادر هم دستخوش تغییر شده است. با این حال، منابع بانک ناشی از قرض‌الحسنه جاری ریالی در ۶ ماهه ابتدایی امسال نسبت به مدت مشابه سال قبل ۱۷ درصد رشد کرد و سهم سپرده‌های بلندمدت ۳ ساله از مانده سپرده‌ها در نیمه نخست سال جاری به ۲۲ درصد رسیده که نسبت به مدت مشابه سال قبل ۱۶۴ درصد افزایش یافته است. همچنین سپرده‌های ارزی وبصادر نیز رشد قابل توجهی داشته‌اند.

صعود یک پله‌ای صادرات در بازار پول

بانک صادرات در شاخص ماندگاری سپرده‌ها در فاصله شهریور سال گذشته تا شهریورماه امسال با یک پله صعود در رتبه دوم بین بانک‌های منتخب بورسی قرار گرفته و رشد ۳۵ درصدی در حفظ و رشد سپرده‌ها باعث شده تا پس از بانک ملت در جایگاه دوم قرار گیرد و بالاتر از بانک‌های تجارت، پاسارگاد، پارسیان، سامان، اقتصادنوین، گردشگری، سینا، پست بانک، خاورمیانه و کارآفرین، جایگاه خود را ارتقا ببخشد.

این وضعیت در شاخص ماندگاری و جذب منابع ۴ سپرده مهم ریالی در بین بانک‌های منتخب نیز مشاهده می‌شود، به نحوی که وبصادر موفق شده در یک سال منتهی به شهریور ۱۴۰۳ جایگاه خود را یک پله بهبود بخشد و در جایگاه دوم قرار گیرد. همین وضعیت در شاخص مقایسه تسهیلات ریالی بانک‌های بورسی به ثبت رسیده و جایگاه دوم به بانک صادرات رسیده که نشان از رشد ۴۰ درصدی مانده تسهیلات ریالی بانک دارد.

کنترل هزینه‌ها و رشد درآمدهای وبصادر

شوک ناشی از افزایش قیمت تمام شده پول به سبب سیاست افزایش نرخ سود سپرده‌ها در اسفند سال گذشته بانکداران را در وضعیت دشواری برای تراز کردن دخل و خرج خود قرار داده و حتی باعث افت سود در فصل بهار سال جاری شده است، چرا که هزینه سود سپرده‌ها رشد قابل توجهی را تجربه کرده است. با این حال، بانک صادرات موفق شده در ۶ ماهه نخست سال جاری تراز مثبت ۲۷ درصد را تجربه کند و انتظار می‌رود با کنترل هزینه‌ها و مدیریت اعتبارات و تسهیلات، روند تراز مثبت عملیاتی بانک حفظ و جریان سودسازی ادامه داشته باشد.

بهبود نسبت کفایت سرمایه وبصادر

نسبت کفایت سرمایه بانک صادرات در خرداد سال ۱۴۰۲ بر اساس صورت‌های مالی منتشر شده به ۲۹ درصد رسیده و پس از افزایش سرمایه از محل آورده نقدی، این شاخص به ۱.۸۷ درصد ارتقا پیدا کرده است. یکی از مهم‌ترین ماموریت‌های مدیرعامل بانک در آینده باید رساندن این شاخص به ۸ درصد از محل افزایش سرمایه بانک باشد. وبصادر تصمیم دارد تا سرمایه خود را از میزان فعلی به ۱۲ هزار میلیارد تومان از محل مازاد تجدید ارزیابی دارایی‌ها برساند. هرچند این اقدام باعث اصلاح ساختار مالی و بهبود نسبت‌های مهم مالی خواهد شد، اما برای بهبود شاخص نسبت کفایت سرمایه لازم است تا در آینده، سرمایه وبصادر از محل آورده نقدی سهامداران، به ویژه دولت و سایر سهامداران عمده و سود انباشته تقویت شود.

بانک صادرات بر اساس آخرین اطلاعات منتشر شده بالغ بر ۹۶ هزار میلیارد تومان از دولت طلب دارد که ۸ درصد کل دارایی‌های وبصادر را شامل می‌شود.

جدول تغییرات در عملیات بانکداری بانک صادرات

نوشته چشم‌انداز مثبت اصلاحات در بانک صادرات اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک صادرات ایران، این بانک با سرمایه اسمی 215 هزار میلیارد ریالی، صورت‌های مالی تلفیقی حسابرسی نشده 12 ماه سال مالی 1402 را منتشر کرد.

بر اساس این گزارش، «وبصادر» در این مدت بالغ بر 682 هزار میلیارد ریال درآمد تسهیلات اعطایی کسب کرد که با کسر هزینه 484 هزار میلیارد ریالی سود سپرده‌ها بالغ بر 198 هزار میلیارد ریال درآمد خالص تسهیلات و سپرده‌گذاری داشت و نسبت به مدت مشابه سال قبل با رشد 46 درصدی روبرو شد.

در این دوره جمع درآمدهای عملیاتی و سود خالص در صورت‌های مالی تلفیقی نیز به ترتیب 502 هزار میلیارد ریال و 38 هزار میلیارد ریال بوده که به ترتیب افزایش 54 و 64 درصدی را تجربه کرده‌‌اند. سود تلفیقی هر سهم هم از 134 به 180 ریال رسیده که حکایت از رشد 34 درصدی دارد.

شرکت اصلی بانک صادرات ایران نیز در سال مالی مورد نظر 26 هزار میلیارد ریال سود خالص کسب کرد که جهش 486 درصدی به همراه داشته و 122 ریال سود برای هر سهم محقق کرد که نسبت به مدت مشابه قبل با رشد 388 درصدی همراه شد.

همچنین بر اساس اطلاعیه منتشر شده بر سامانه کدال در مورد پرداخت سود سهام بانک صادرات ایران، سود سهام وبصادر به سهامداران حقیقی و حقوقی از جمله شرکت‌ها، مؤسسات، صندوق و سبدهای سرمایه‌گذاری که در سامانه سجام ثبت‌نام کرده‌اند، از تاریخ یکم مردادماه سال جاری به حساب آنها واریز خواهد شد.

سهامداران حقیقی که در سامانه سجام ثبت‌نام نکرده‌اند، می‌توانند از 30 مردادماه سال جاری با ارایه کارت ملی و اعلام کد بورسی برای دریافت سود سهام خود به یکی از شعب بانک صادرات ایران مراجعه کنند. سهامداران حقوقی که در سامانه سجام ثبت‌نام نکرده‌اند نیز می‌توانند از 30 مهرماه سال جاری با ارایه اصل درخواست کتبی، اعلام شماره حساب (شماره شبا)، تصویر آگهی روزنامه رسمی و مستندات مربوط به آخرین تغییرات مدیران و صاحبان امضای مجاز، به امور سهام بانک صادرات ایران به نشانی: تهران خیابان سمیه، مابین خیابان‌های بهار و مفتح، ساختمان سپهر، شماره 85 طبقه اول مراجعه کنند.​

نوشته رشد ۳۸۸ درصدی سود «وبصادر» در 1402/پرداخت سود سهام از مرداد اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.