به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک رفاه کارگران، این همایش دو روزه به‌منظور آموزش و انتقال تجربه در راستای ارتقای کیفیت و افزایش اثربخشی بازرسی‌های این حوزه، با حضور دکتر امینی رییس هیات‌مدیره این بانک، دکتر غفاری معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی ج.ا.ا، دکتر ملکی معاون مرکز ملی اطلاعات مالی، بازرسان اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک رفاه کارگران و مسوولان واحدهای مبارزه با پولشویی مدیریت‌های شعب بانک برگزار شد.

در این همایش مهم‌ترین چالش‌های اجرای الزامات و مقررات مبارزه با پولشویی تشریح و آیین‌نامه اجرایی مقابله و پیشگیری از جرایم مربوطه تبیین شد.

رییس هیات‌مدیره بانک رفاه کارگران طی سخنانی در این همایش به اهمیت مبارزه با پولشویی اشاره کرد و گفت: پیشبرد برنامه‌های اجرایی و اهداف توسعه‌ای در این بخش ارتباط مستقیم با اعتبار و عملکرد بانک‌ها داشته و عدم تحقق اهداف مربوطه ریسک‌های بسیاری به همراه دارد.

دکتر نجات امینی با بیان این‌که عدم مبارزه با پولشویی باعث انتقال اثرات مخرب آن به بخش حقیقی اقتصاد می‌شود تصریح کرد: بی‌عدالتی، ریسک‌های سیاسی و اجتماعی، فقر، کاهش مالیات‌دهی و .. از جمله این اثرات است.

وی به مقوله پولشویی در سطح بین‌الملل اشاره کرد و گفت: گزارش سال ۲۰۲۴ بانک جهانی میزان تراکنش‌های مشکوک این سال را بین ۲ الی ۵ درصد تولید ناخالص داخلی جهانی اعلام می‌کند که به رقمی حدود ۲ تریلیون دلار می‌رسد.

دکتر امینی ادامه داد: اگر حجم اقتصاد ایران را حدود ۳۰۰ میلیارد دلار در نظر بگیریم، سالانه حدود ۵ برابر این مبلغ تراکنش با منشا مشکوک در دنیا اتفاق می‌افتد.

رییس هیات‌مدیره بانک رفاه کارگران تصریح کرد: بانک رفاه همواره از بانک‌های سلامت نظام بانکی در حوزه‌های مختلف از جمله مبارزه با پولشویی بوده است و ضرورت دارد این مهم تداوم داشته باشد.

مجتبی دارایی رییس اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم بانک رفاه کارگران نیز طی سخنانی در این همایش گفت: بانک رفاه از بانک‌های پیشرو در مبارزه با پولشویی است و در سال‌های اخیر تلاش کرده‌ایم با استفاده از سامانه‌های نوین کشف تقلب، اقدامات اجرایی در این حوزه را گسترش دهیم.

وی افزود: مسوولان مبارزه با پولشویی مدیریت‌های شعب بانک می‌توانند با استفاده از این سامانه‌ها گزارش‌های مربوطه را ارسال و پیگیری کنند. نظارت‌های دقیق، تسریع در گزارش‌دهی و… از جمله ویژگی‌های این سامانه‌ها است.

دارایی خاطرنشان کرد: هیچ ‌گونه پرونده بزرگی از بانک رفاه کارگران در دادگاه‌ها مطرح نیست و این مهم نشان‌دهنده همت، تلاش و تعهد تمامی کارکنان این بانک به ویژه کارکنان فعال در حوزه مبارزه با پولشویی است.

لازم به ذکر است، در پایان این همایش دو روزه از ۶ نفر از مسوولان مبارزه با پولشویی مدیریت‌های شعب بانک رفاه کارگران تقدیر به‎عمل آورد.

نوشته <ul> <li> <h6>از سوی بانک رفاه کارگران صورت گرفت؛</h5> </li> <li><strong>همایش «مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم» برگزار شد</strong></li> </ul> اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش گویای خبر به نقل از پایگاه خبری بانک مسکن–هیبنا، طبق الزامات قانونی، ثبت و به‌روزرسانی اطلاعات محل سکونت مشتریان بانک مسکن در سامانه املاک و اسکان، پیش‌شرط دریافت خدماتی همچون افتتاح حساب بانکی، صدور دسته‌چک، دریافت انواع تسهیلات و قبول تعهدات است.
بر این اساس، صحت کد پستی و نشانی مشتریان باید با اطلاعات درج‌شده در سامانه مطابقت داشته باشد. بنابراین مشتریان لازم است پیش از مراجعه به شعب، نسبت به ثبت یا اصلاح نشانی اقامتگاه اصلی خود در «سامانه ملی املاک و اسکان کشور» به نشانی amlak.mrud.ir اقدام کنند.

نوشته الزام به استعلام اقامتگاه اصلی مشتریان بانک مسکن از سامانه املاک و اسکان اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک توسعه تعاون، دکتر علی سرزعیم در گفت‌وگو با شبکه اخبار اقتصاد و دارایی(شادا) گفت: در مسیر حرکت به سمت بانکداری مدرن قصد داریم سامانه «بانکواره» به عنوان یک سوپراپلیکیشن که تمام نیازهای مشتریان را پاسخ می‌دهد را توسعه دهیم.

وی افزود: برخی از شعب بانک توسعه تعاون زیانده هستند که همین امر موجب فشار هزینه‌ای به بانک می‌شود. بر اساس برنامه‌ریزی‌های انجام شده ظرف 4 سال آینده تعداد شعب بانک از 450 شعبه به 300 شعبه کاهش می‌یابد.

وی تاکید کرد: کاهش میزان شعب بانک هیچ خللی در خدمت‌رسانی بانک ایجاد نمی‌کند چرا که با استفاده از «بانکواره» بخش عمده‌ای از خدمات از مسیر این سامانه ارایه می‌شود.

دکتر سرزعیم ادامه داد: کاهش تعداد شعب همچنین در کنار چابک‌سازی منجر به ورود بانک به حوزه‌های جدید فعالیت همچون ارایه خدمات مشاوره مالی به ذی‌نفعان خصوصاً بازیگران بخش تعاون می‌شود.

وی به بخشی از موفقیت‌های بانک در ماه‌های اخیر اشاره کرد و گفت: به اذعان بانک مرکزی، بانک توسعه تعاون یکی از بانک‌های موفق در حوزه مبارزه با پولشویی معرفی شده است.

سرپرست بانک توسعه تعاون بیان کرد: نظام مالی اهمیت زیادی برای رشد و توسعه اقتصادی کشورها دارد. هیچ کشور توسعه یافته‌ای را سراغ ندارید که بدون نظام مالی به این مهم دست یافته باشد.

این اقتصاددان تاکید کرد: نظام بانکی حتما دارای اشکالات و نقاط ضعفی است اما در مقایسه با سال‌های گذشته شفافیت در نظام بانکی ارتقا یافته و بی‌انضباطی‌ها کاهش یافته است.

وی تصریح کرد: به نظر می‌رسد برخی تبلیغات علیه نظام بانکی منصفانه نیست و نمی‌توان مشکلات بزرگ اقتصادی را معطوف به مشکلات بانکی کرد.

سرپرست بانک توسعه تعاون در بخش دیگری از سخنان خود به برخی چالش‌های جاری بانک اشاره کرد و گفت: اعتبارت اسنادی نکول شده، مشکلاتی را برای بانک ایجاد کرده است اما باور دارم با همکاری همکارانم در صف و ستاد می‌توانیم از این مرحله عبور کنیم.

دکترسرزعیم اظهار کرد: به لحاظ تکالیفی که قانون‌گذار قرار داده بود از جمله وام ازدواج، فرزندآوری و وام‌های حمایتی مانند اشتغال صددرصد وظایف انجام شده است.

نوشته بانک توسعه تعاون در یک افق نزدیک به یک بانک مدرن تبدیل می‌شود اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش  گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک صادرات ایران، همزمان با برگزاری نخستین دوره آموزشی «علم‌داده»  (DataScience) از روز پنج‌شنبه ۳۱ خردادماه ۱۴۰۳، فعالیت رسمی «آکادمی بانکداری هوشمند» با همکاری بانک صادرات ایران و دانشگاه صنعتی امیرکبیر در محل این دانشگاه آغاز شد.

همزمان با آغاز به کار این آکادمی، اولین دوره «علم‌داده» با حضور تعدادی از کارکنان واحدهای تخصصی مرتبط بانک صادرات ایران از جمله هوشمندسازی و نوآوری، آمار و برنامه‌ریزی، مبارزه با پولشویی، مهندسی نرم‌افزار، سیاست‌گذاری اعتباری و امنیت و زیرساخت شروع به کار کرد.

این دوره آموزشی با محوریت مباحث روز «علم‌داده» از جمله دریاچه داده (Data LakeHouse)، ریاضیات علم‌داده، R و پایتون برای علم‌داده، پاکسازی داده‌ها، یادگیری ماشین (ML)، یادگیری عمیق (Deep Learning) در محل برج فناوری و نوآوری دانشگاه صنعتی امیرکبیر به مدت ۵۰ ساعت در حال برگزاری است.

اساتید این دوره متشکل از اعضای هیات‌علمی دانشگاه‌های معتبر و متخصصین شاخص در اکوسیستم داده و هوش مصنوعی و همچنین دانشمندان داده در دانشگاه‌ها و شرکت‌های بزرگ بین‌المللی  هستند.

در روز نخست این دوره دکتر محمد عالیشاهی، دکترای علوم کامپیوتر از دانشگاه تهران با بیش از ۱۵ سال تجربه در حوزه تحلیل داده و زیرساخت‌های داده در صنعت بانکی در شرکت‌هایی از جمله بهسازان، ناواکو و تاتا، مبحث «دریاچه داده» بر اساس کتابی با نام ظهور دریاچه داده ( Rise of the Data Lakehouse)نوشته Bill Inmon به سال 2023 میلادی را تشریح کرد.

همچنین در مراسم آغاز به کار این آکادمی، دو نشست تخصصی با حضور دکتر کسری درویش از دانشگاه مریلند آمریکا و دکتر فرنوش خداکرمی از شرکت Recursion تورنتو کانادا برگزار شد.

در این نشست‌ها اساتید مربوطه به بیان تجربیات و داستان موفقیت خود به عنوان دانشمند علم داده در شرکت‌های بیمه و دارویی پرداختند.

دوره علم‌داده، یکی از مسیرهای ۸ گانه ترسیم شده در نقشه راه یادگیری داده در آکادمی بانکداری هوشمند است. همچنین آکادمی بانکداری هوشمند در نظر دارد با برگزاری دوره‌های تخصصی مرتبط با بانکداری هوشمند نسبت به پرورش کارمند بانک هوشمند، کارشناس بانک هوشمند و مدیر بانک هوشمند اقدام کند.

طراحی و برگزاری دوره‌های تخصصی MBA و DBA بانکداری هوشمند با همکاری دانشگاه صنعتی امیرکبیر از دیگر برنامه‌های آتی آکادمی بانکداری هوشمند است. دوره مذکور در کنار سایر دوره‌های 8 گانه مسیرهای داده و بانکداری هوشمند به زودی برای عموم علاقه‌مندان برگزار خواهد شد.

این آکادمی بر اساس ایده اولیه تاسیس مدرسه بانکداری ایران توسط مرحوم مهندس مفرح بنیان‌گذار بانک و با همکاری مشترک بانک صادرات ایران و دانشگاه صنعتی امیرکبیر (پلی تکنیک) شکل گرفته و پرورش نیروهای متخصص فنی در حوزه های مرتبط با بانکداری هوشمند (داده، هوش مصنوعی و …) به منظور تامین نیروی انسانی متخصص مورد نیاز بانک و شرکت‌های تابعه و مهارت‌افزایی آنها از جمله اهداف تأسیس این آکادمی است.​

نوشته آغاز به کار «آکادمی بانکداری هوشمند» با تدریس «علم‌داده» اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک شهر، الهام مقدم، معاون برنامه‌ریزی و توسعه کسب و کار هلدینگ فناوری اطلاعات بانک شهر با تشریح جزییات بیشتری از این موضوع و با اشاره به این که این شرکت به عنوان بازوی فناوری اطلاعات بانک شهر، مجری پروژه ریال دیجیتال (رمز ریال) در این بانک است، افزود: بانک شهر پس از انجام تست‌های لازم، موفق به کسب تایید و مجوز بانک مرکزی به عنوان عضو متولی زیست‌بوم ریال دیجیتال شده و با اخذ این مجوز به زودی نسبت به عملیاتی کردن ریال دیجیتال (رمز ریال) در اپلیکیشن همراه شهر پلاس و اسمارتیز اقدام خواهد شد.

مقدم با بیان این که ریال دیجیتال همان ریال رایج به شکل دیجیتالی و جایگزین پول ملی یا همان اسکناس ریال است که ضمن داشتن ثبات قیمتی بیشتر و تاثیرگذاری مثبت بر افزایش ارزش پول ملی، دارای مزایای فراوانی از جمله کاهش تقاضا برای پول نقدی و چاپ اسکناس، تسهیل جابه‌جایی پول و انجام معاملات مالی، توسعه بانکداری دیجیتال و نیز سرعت و دقت بیشتر در مبارزه با پولشویی نسبت به سایر پول‌های رایج و رمزارزها است، افزود: به زودی و پس از عملیاتی شدن ریال دیجیتال در اپلیکیشن اسمارتیز و همراه شهر پلاس، متقاضیان می‌توانند با ثبت نام در این اپلیکیشن و شارژ کیف پول، ریال دیجیتال تهیه‌ کنند.

به گفته معاون برنامه‌ریزی و توسعه کسب و کار هلدینگ فناوری اطلاعات بانک شهر انجام خریدهای روزانه از طریق پذیرندگان پشتیبانی کننده ریال دیجیتال، خرید شارژ، پرداخت قبوض، خرید بسته اینترنتی، انتقال اعتبار به دیگران و انجام سایر خدمات مالی و بانکی از کاربردهای ریال دیجیتال است که این دسته از سرویس‌ها با تاکید بر سرویس‌های مبتنی بر پرداخت خرد شهری به زودی در بستر همراه شهر پلاس و اسمارتیز در اختیار کاربران قرار خواهد گرفت.

مقدم با اشاره به تعامل با شبکه برنا در بحث ریال دیجیتال گفت: بانک‌های متولی و بانک مرکزی به عنوان بانک هسته‌ای از طریق کانال‌ها با یکدیگر ارتباط برقرار می‌کنند و پلتفرم برنا را به وجود می‌آورند. در واقع ریال دیجیتال نقل و انتقالات را روی یک شبکه نامتمرکز انجام می‌دهد که نام این شبکه غیرمتمرکز بانک مرکزی، «برنا» است. این شبکه غیرمتمرکز در حال حاضر 9 نود اصلی (که سرورهای تاییدکننده تراکنش‌ها از طریق ریال دیجیتال هستند) دارد که بانک شهر نیز یکی از این نودهای اصلی یا متولی مورد تایید بانک مرکزی قرار گرفت. این نودهای اصلی تاییدکننده تراکنش‌هایی هستند که بابت ریال دیجیتال در شبکه اتفاق می‌افتد. وقتی ریال دیجیتال از طریق کیف پول الکترونیکی یک اپلیکیشن که این قابلیت را دارد انتقال داده می‌شود تراکنش‌ها از طریق این بانک‌ها تایید می‌شود.

معاون برنامه‌ریزی و توسعه کسب و کار هلدینگ فناوری اطلاعات بانک شهر افزود: مهم‌ترین ویژگی ریال دیجیتال به قرارداد هوشمند بازمی‌گردد که با آن می‌توان به‌صورت خودکار برخی از پرداخت‌ها را انجام داد. با مجوزی که ما از طرف بانک مرکزی و نهاد ناظر دریافت کردیم برنامه توسعه قرارداد هوشمند را نیز در دستور کار خود داریم و در این مسیر یکی از برنامه‌های ما توسعه باشگاه مشتریان بانکی روی شبکه برنا به صورت دیسنترال شده خواهد بود.

مقدم در پایان گفت: همچنین خرید شارژ موبایل، بسته اینترنت و پرداخت قبض موبایل از طریق ریال دیجیتال و همین طور انتقال ریال دیجیتال با استفاده از بارکد QR از جمله سایر مواردی است که در اپلیکیشن اسماتریز و همراه شهر پلاس پیش‌بینی شده است.

نوشته بانک شهر استفاده از ریال دیجیتال برای پرداخت‌های خرد شهری را عملیاتی می‌کند اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک توسعه تعاون، محمد شیخ حسینی مدیرعامل بانک توسعه تعاون در جلسه کمیته عالی مبارزه با پولشویی بانک اظهار داشت: استقرار واحد مبارزه با پولشویی در بانک‌ها به منظور ارتقای سلامت اقتصادی، جلوگیری از فعالیت‌های اقتصادی ناسالم و مضر و رعایت قوانین و قواعد حرفه‌ای بانکداری است.

وی افزود: بانک توسعه تعاون به عنوان مهم‌ترین نهاد مالی بخش تعاون، شبکه گسترده‌ای در سطح کشور دارد، بانک برای ارتقای سطح عملیات بانکی همه ساله هزینه‌ها وبرنامه‌های متنوعی به اجرا در می‌آورد، بر این اعتقاد هستیم که این امکانات باید در مسیر صحیح ارایه خدمات به عموم مردم از جمله تعاونگران و کارآفرینان به کار گرفته شود، بانک به هیچ عنوان به خود نمی‌پذیرد که برخی فعالیت‌های ناسالم و غیرمفید از طریق شبکه پرداخت این بانک انجام شود. لذا مبارزه با پولشویی را به صورت عملیاتی و میدانی هدایت می‌کنیم، به صرف برخی گزارش‌ها اکتفا نمی‌کنیم و بر این باور هستیم که مبازره با پولشویی به صورت اصولی با شناسایی صحیح متقاضیان افتتاح حساب، رصد حساب‌ها و تراکنش‌های مشکوک و آموزش حضوری همکاران و بررسی میدانی موارد محتمل همراه باشد.

این مقام بانکی گفت: ضمن آن که تشکیل جلسات کمیته عالی و پی‌گیری جهت تکمیل و ارتقای زیرساخت‌ها و سامانه‌ها مهم است، همکاران اداره‌کل مبارزه با پولشویی اهتمام کافی برای بازرسی‌های مستمر و بررسی‌های مداوم مد نظر داشته باشند.

مدیرعامل بانک توسعه تعاون ادامه داد: ارتباط مناسبی با نهادهای نظارتی از جمله بانک مرکزی، وزارت امور اقتصادی و دارایی و مرکز مالی داریم، اعتقاد داریم ارتقای سطح سلامت اقتصادی از طریق تدابیر و انسجام و هماهنگی ارکان بانکی و مالی کشور در بالاترین سطح امکان‌پذیر است. این که صرفا تمامی وظایف را بر عهده واحد تخصصی بگذاریم اکتفا نمی‌کند، مساله مبارزه با پولشویی دغدغه مدیران ارشد بانک توسعه تعاون است، ضمن آن‌که تمامی تدابیر، امکانات، سرمایه انسانی و به‌روزرسانی اطلاعات مجموعه همکاران بانک در این حوزه مهم مد نظر داشته‌ایم به عنوان یکی از مهم‌ترین وظایف مدیریت، نظارت عالیه و مستمر داریم.

در این جلسه رضا یزدانی‌فر سرپرست اداره‌کل مبارزه با پولشویی، معاون و تعدادی از همکاران این اداره‌کل نکات و مطالبی را درباره اقدامات و برنامه‌ها ارایه داد، هیات عامل بانک و تعدادی از مدیران ستادی نیز رهنمودهایی برای ارتقای سطح فعالیت اداره‌کل مطرح کردند.

نوشته در سلامت اقتصادی و مبارزه با پولشویی راهبرد عملیاتی داریم اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک توسعه تعاون، محمد شیخ حسینی مدیرعامل بانک توسعه تعاون در جلسه شورای معاونین بانک اظهار داشت: سال ۱۴۰۲ به دلیل حجم بالای تقاضا برای تسهیلات، کنترل ترازنامه‌ای بانک‌ها توسط بانک مرکزی، حجم بالای تکالیف و کمبود نقدینگی سخت‌ترین سال شبکه بانکی بوده است، بسیار خوشحالیم که در این سال سخت، بانک توسعه تعاون با حداکثر عملکرد در اجرای تکالیف و همچنین انضباط نقدینگی عملکرد موفقی داشته است.

وی افزود: تجهیز منابع مهم‌ترین شاخص عملکردی بانک‌ها به ویژه بانک‌های توسعه‌ای است، چون مهم‌ترین ماموریت این بانک‌ها پرداخت تسهیلات به عنوان حمایت از واحدهای تولیدی است، همچنین چابکی در پرداخت تسهیلات توسعه‌ای مهم‌ترین مزیت نسبی بانک بوده است که برای تداوم آن نیازمند تجهیز منابع هستیم.

شیخ حسینی تصریح کرد: بانک توسعه تعاون در انجام تکالیف در موضوع تبصره ۱۶ و معرفی‌شدگان کمیته امداد، بنیاد شهید، بهزیستی، ازدواج جوانان و فرزندآوری عملکرد بالای ۹۰ درصد و حتی ۱۰۰ درصدی داشته است، در یکی دو مورد از تکلیفی‌ها به دلیل تاخیر دستگاه‌های اجرایی در معرفی متقاضیان، با تراکم پرونده‌ها در پایان سال مواجه هستیم که با تلاش همکاران در کوتاه‌ترین مدت پرونده‌ها تکمیل، تصویب و آماده پرداخت شده است.

وی ادامه داد: بر این واقعیت واقف هستیم که دولت در عمل به شعار رشد تولید برنامه دارد طی روزهای پایانی سال حمایت از واحدهای تولیدی را مد نظر داشته باشد، بنابراین پرونده‌های تمامی معرفی‌شدگان تبصره ۱۸ را به رغم معرفی دیر هنگام، مورد رسیدگی و تصویب قرار گرفته و در مسیر پرداخت قرار گرفته است.

این مقام بانکی تاکید نمود: هدف‌گذاری پرداخت ۵۰۰ هزار میلیارد ریال تسهیلات سال ۱۴۰۲ چند هفته زودتر محقق شده است، با اهتمام همکاران طی روزهای پایانی برنامه تجهیز منابع نیز اجرایی خواهد شد.

شیخ حسینی خاطر نشان کرد: بانک توسعه تعاون در انجام امهال به صورت سیستمی در شبکه بانکی پیشرو است، عملکرد بانک در وصول مطالبات و امهال بسیار دقیق و اثربخش بوده است، در رابطه با برخی مسایل که در عملکرد استان‌ها در مدیریت صدور اعتبار اسنادی وجود داشته نیز سازماندهی صورت می‌پذیرد تا عملکرد استان‌ها با انضباط نقدینگی همراه گردد.

مدیرعامل بانک توسعه تعاون گفت: مبارزه با پولشویی از راهبردهای مهم بانک است، ضرورت دارد الزامات و سامانه‌های مورد نیاز در این زمینه اجرایی گردد، گزارش اداره‌کل تطبیق در خصوص اداره‌کل مبارزه با پولشویی بسیار جامع بوده است، طی روزهای آینده با برگزاری کمیته مبارزه با پولشویی با حضور بالاترین مقامات و ارکان بانک در این زمینه، تصمیمات مهمی برای عملکرد حرفه‌ای بانک در مبارزه با پولشویی و کشف تقلب اتخاذ خواهد گردید.

وی بیان داشت: استفاده از ظرفیت سمات و در عین حال تسریع در اقدامات و انجام تکالیف و رعایت الزامات در این زمینه مهم است.

شیخ حسینی گفت: در رابطه با سهام نفت شازند نیز همراه با سایر بانک‌ها تدابیر کامل را اتخاذ می‌کنیم تا افزایش سرمایه بانک در مسیر حمایت از جامعه هدف و واحدهای تولیدی و تعاونی به کار گرفته شود.

در این جلسه معاونین مدیرعامل، تعدادی از مدیران و روسای ادارات بانک و مدیران ارشد سمات توضیحاتی در خصوص موضوعات جلسه مطرح نمودند.

نوشته عملکرد موفق بانک توسعه تعاون در سال سخت شبکه بانکی اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک توسعه تعاون، محمد شیخ حسینی ‌مدیرعامل بانک توسعه تعاون در این مراسم اظهار داشت: توجه به آموزه‌های اصیل اخلاقی و دینی موجب می‌شود از منظر صحیح به مسوولیت‌ها و جایگاه‌های مدیریتی بنگریم، بسیار مهم است بدانیم مسوولیت، ریاست و روحیه خدمت به مردم تفاوت‌های زیادی با جاه طلبی دارد. جاه طلبی در واقع تلاش برای ریاست بر مردم برای کسب قدرت، شهرت و ثروت است، جاه طلبی از رذایل اخلاقی و مورد نکوهش است و این صفت مذموم با کفر، نفاق، ریاکاری و بی‌دینی همنشین است.

وی افزود: سیستم مدیریتی در صورتی موجبات حداکثر بهره وری و کارآمدی را فراهم می‌آورد که به جایگاه مدیریتی از باب امانت نگریسته شود، مسوولیت‌ها امانت است، شایسته است با تعهد و با روحیه و منش پاسخگویی در مسیر مسوولیت پذیری باشیم و وظایف و تکالیفی را که در قبال ذینفعان بر عهده داریم به ادا نماییم. البته چنانچه مدیران بتوانند در مسیر اصیل و صحیح خدمت‌گزاری و نیز با تاثیر مثبت در هدایت بندگان خدا سیستم را اداره نمایند، امری بسیار نیکو و پسندیده مرتکب شده اند، جایگاه ریاست و منصب پاسخگویی در برابر ذی‌نفعان سازمان است.

شیخ حسینی تصریح نمود: مسوولیت پذیری عرصه ای برای خدمت‌گزاری، رویکرد علمی به مسایل و تصمیم‌گیری و تصمیم سازی بر اساس تحقق منافع جمعی است و این گونه نیست که فرصتی برای یکه تازی، قدرت‌طلبی و کسب شهرت و سو استفاده‌های شخصی و گروهی باشد.

این مقام بانکی یادآور گردید: یکی از مهمترین اهداف خلقت انسان، امتحان است، افراد در جایگاه‌های مدیریتی نیز بیشتر در معرض امتحان قرار می‌گیرند، مسوولیت‌ها چنان پیچیده می‌شود که اتکا به لطف الهی موجبات سربلندی انسان را فراهم می‌آورد. آنچه اهمیت دارد این که افراد در جایگاه‌های مختلف؛ نسبت به رعایت احترام، شأن، جایگاه و آبروی اهتمام کافی داشته باشند، افراد در مواجهه با یکدیگر باید صبر، بردباری و گذشت داشته باشند و اجازه ندهند حواشی موجب خللی در خدمت رسانی به مردم شود.

‌مدیرعامل بانک توسعه تعاون گفت: در حوزه مدیریت و سازمان، چرخش و گردش شغلی به عنوان اصل مطرح است، صاحبان نظر و عمل در حوزه مدیریت اعتقاد دارند که تغییرات و تحولات باعث توسعه و تعالی سازمان می‌شود. هر چه دامنه اختیارات و تصمیم گیری بیشتر و گسترده تر شود، مسوولیت و پاسخگویی نیز بیشتر می‌شود، تا جایی که ممکن است برخی تصمیمات تاثیرات مثبت یا منفی برای شش میلیون مشتری و چند هزار کارمند در بر داشته باشد.

وی ادامه داد: برنامه و طرح آزمون سنجش استعدادیابی همکاران ضمن شناسایی نخبگان و شایستگان می‌تواند ارتقای سطح دانش همکاران را نیز در بر داشته باشد.

فتاحی: مرکز آموزش و پژوهش رویکرد کاربردی در حل مسایل بانکی داشته است

سید باقر فتاحی رییس هیات‌مدیره بانک توسعه تعاون گفت: جابجایی‌ها و حضور افراد جدید در جایگاه‌های مدیریتی لازمه پویایی بانک است، مرکز آموزش و پژوهش طی دوره‌های اخیر با رویکرد کاربردی و توجه به مسایل بانک توانسته تاثیرات مثبتی در عملکرد بانک ایجاد نماید.

وی افزود: تداوم کاهش شاخص npl از مهمترین دستاوردهای بانک است که موجب گردیده این شاخص مهم در بانک نصف سطح شبکه بانکی باشد که نشان از انضباط نقدینگی بانک و رویکرد صحیح اعتباری است.

ایرانی: لزوم تکمیل زیرساخت‌ها برای عملکرد بهینه اداره مبارزه با پولشویی

محمد جعفر ایرانی عضو هیات‌مدیره بانک توسعه تعاون گفت: تغییرات و تحولات مدیریتی موجبات ایجاد انگیزه و نشاط سازمانی را فراهم می‌آورد، به ویژه در شبکه بانکی این روند وجود دارد که چرخش‌های مدیریتی در دوره‌های سه و چهار ساله به وقوع می‌پیوندد.

وی افزود: تکمیل زیرساخت‌ها و سامانه‌ها برای انجام فرآیند هوشمند نظارتی جهت مبارزه با پولشویی ضروری بوده است و بانک در این زمینه اقدامات راهبردی را انجام می‌دهد.

آرمین معصومی به عنوان سرپرست مدیریت مرکز آموزش و پژوهش بانک توسعه تعاون منصوب شد

شیخ حسینی در این خصوص اظهار داشت: مرکز آموزش و پژوهش بانک توسعه تعاون طی دوره مدیریت آقای میرزاخانی دستاوردها و تاثیراتی مثبت در روند عملکردی بانک داشته است، با حضور آقای معصومی در جایگاه مدیریت مرکز و با حضور دو نیروی متخصص، حرفه ای، با اخلاق، با شخصیت و بی حاشیه در راس دو اداره کل می‌تواند در دوره جدید نیز کارنامه ای موفق ایجاد نماید.

آرمین معصومی دانش آموخته مدیریت استراتژیک دانشگاه شهید بهشتی پیش از این ‌مدیرعامل شرکت خدمات و پشتیبانی توسعه تعاون بوده است، وی همچنین مسوولیت‌های مدیریتی در شهرداری تهران و شورای شهر تهران نیز داشته است.

رضا یزدانی فر به عنوان سرپرست اداره کل مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم منصوب شد

‌مدیرعامل بانک توسعه تعاون در این خصوص گفت: حوزه مبارزه با پولشویی از راهبردی ترین مسایل شبکه بانکی است که وزارت امور اقتصادی و دارایی و بانک مرکزی به عنوان دو نهاد ناظر اصلی در این زمینه قواعد مهمی را در نظر گرفته اند.

وی افزود: طی دوره مدیریتی پیشین نیز تدابیر و برنامه‌های متعددی در حوزه مبارزه با پولشویی به اجرا درآمده است و در دوره جدید نیز انتظار می‌رود این اداره کل با هماهنگی دیگر واحدهای مرتبط بهترین عملکرد را داشته باشد.

رضا یزدانی فر دارای کارشناسی ارشد مدیریت استراتژیک پیش از این معاون اداره کل سازمان و روش‌ها، مدیریت شعب استان قم و ریاست شعبه قم را نیز در کارنامه داشته است.

در این جلسه که با حضور معاونین ‌مدیرعامل و تعدادی از مدیران ستادی برگزار شد کریم میرزاخانی معاون ‌مدیرعامل در امور استان‌ها و بازاریابی به عنوان مدیر پیشین مرکز آموزش و پژوهش توضیحات کاملی درباره اقدامات مرکز طی پنج سال گذشته ارایه داد، همچنین محمدرضا فرخ رییس پیشین اداره کل مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم نیز گزارش تفصیلی از تدابیر و اقدامات این اداره کل طی سال‌های اخیر مطرح نمود.

نوشته معارفه سرپرست مرکز آموزش و پژوهش و سرپرست اداره مبارزه با پولشویی بانک توسعه تعاون اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک صادرات ایران، امیررضا رشیدی، رئیس اداره‌کل مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم در مراسم افتتاحیه این نشست سه روزه با تاکید بر این که دنیا برای کاهش فساد به سمت مبارزه با پول‌شویی رفته است، اقدامات و برنامه‌های بانک صادرات ایران در این زمینه را تشریح و راهبردهای بانک در این زمینه را اعلام کرد.

رشیدی در این نشست در تشریح مسیر و مهم‌ترین برنامه‌های بانک، به‌روزرسانی اطلاعات هویتی، اقتصادی و واقعی مشتریان و همچنین ارائه خدمات مبتنی بر ریسک مشتریان و مطابق با الگوی نیاز آنها، مدیریت ریسک ابزارها و خدمات، رسیدگی به حساب‌های مازاد، تراکنش‌های نقدی، صندوق‌های امانات و خدمات حضوری، فرآیند شناسایی مضاعف و اخذ مستندات تکمیلی و همچنین شفاف‌سازی از جمله رصد حساب‌های تجاری را از جمله مهم‌ترین اهداف بانک در ارتقای سطح مبارزه با پولشویی و تأمین‌مالی تروریسم عنوان کرد.

رئیس اداره‌کل مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم همچنین توجه به آموزش، تبیین اهمیت مبارزه با پول‌شویی و توانمندی‌سازی کارکنان، نظارت بر پایش رفتارها و اقدامات کنترلی، ارائه رهنمودهای اصلاحی و اتخاذ تدابیر مؤثر، متناسب و بازدارنده را از جمله برنامه‌های بانک در این بخش برشمرد.

رشیدی با بیان این که با اجرای مقررات مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم، خدمات زیادی به تمامی ایرانیان و مشتریان بانک ارائه می‌دهیم، گفت: کسب و کارهای زیادی به دلیل رقابت ناسالم در کشور ورشکسته شده‌اند و اگر مقررات به درستی اجرا می‌شد، شاهد این‌گونه پیامدها نبودیم.

او با بیان اهمیت رعایت استانداردهای مبارزه با پول‌شویی ، افزود: اگر شناخت دقیقی از مشتریان داشته باشیم، نمی‌توانیم خدمات متناسب و دقیقی را به آنها ارائه دهیم.

رئیس اداره‌کل مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم همچنین با رد ارتباط بین اعمال مقررات با جذب منابع در نظام بانکی نیز گفت: پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم یک علم و دانش و رفتار توأم با آگاهی و تحلیل دقیق است و ثابت شده پول ناشی از عدم رعایت مقررات خاکستری و رفتار مجرمانه سیاه ماندگاری ندارد. چراکه باید در چرخه عملیات مالی و اقتصادی به بازدهی مطلوب رسیده و تطهیر شوند و نگهداری آن در بانک‌های پر ریسک برای میان‌مدت یا طولانی مدت خلاف رویه تحصیل‌کنندگان آن است.

او با تشریح آمار عملکرد این اداره‌کل در بهبود شاخص‌های عمکردی از جمله 9 شاخص ساختار مبارزه با پول‌شویی، اقدامات کنترلی و بازرسی، تعدد حساب‌ها، شفاف‌سازی تراکنش‌های بانکی، شناسایی مشتریان، حساب‌های دارای نماینده، شناسه شهاب، مشتریان کمتر از 18 سال و آموزش، به ذکر جزئیات مقررات و قوانین مترتب بر تخلفات و جرم در بخش مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم پرداخت.

رشیدی همچنین در این نشست با بیان این که توجه به داده‌ها ملاک اصلی رسیدگی در بازرسی‌ها است، گفت: دریافت اطلاعات از مشتریان تنها برای مبارزه با پول‌شویی نیست و از آنجایی که هدف بانک صادرات ایران حرکت به سمت بانکداری دیجیتال و به کارگیری ظرفیت‌های مهم بانکداری غیرحضوری است، باید مشتری خود را به خوبی بشناسیم و با انجام تحلیل‌های مناسب برای آنها محصول مناسب طراحی کنیم.

او همچنین با اشاره به اهمیت رعایت بهداشت اعتباری، بر استفاده از ظرفیت قوانین مبارزه با پول‌شویی برای تحقق بهداشت جذب منابع تاکید کرد.​

نوشته راهبردهای عملیاتی بانک صادرات ایران در مبارزه با پول‌شویی و تامین مالی تروریسم تشریح شد اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک صادرات ایران، محمدحسین دهقان منشادی، رئیس اداره مبارزه با پول‌شویی بانک مرکزی در این نشست با تاکید بر اثرگذاری بازرسان در فرآیند مبارزه با پول‌شویی، انگاره «تعارض میان جذب منابع و مبارزه با پول‌شویی» را رد کرد و گفت: رعایت مقررات، به معنی احتراز از مشتری‌مداری نیست.

او خطاب به بازرسان حاضر در این همایش اظهار کرد: شما سفرای مبارزه با پول‌شویی هستید. نگاه و نگرش شما بیش از تصورتان روی مبارزه با پول‌شویی اثرگذار است. در عین حال توهم تغییر همه موارد را نیز نباید داشته باشیم، چون این امر شدنی نیست و سرخورده می‌شویم.

دهقان منشادی با طرح این سوال که چند مطالعه علمی درباره رابطه دقیق میان اجرای قانون و کاهش جذب منابع انجام شده است؟ گفت: اجرای قانون با جذب منابع ارتباطی ندارند. کافی است دقت کنیم که آیا مشتریان ویژه، آورده ویژه‌ای هم دارند؟ در بیشتر اوقات، متوجه می‌شویم، اغلب این مشتریان آورده‌ای برای بانک نداشته‌اند و فقط برای نقل و انتقال از ما استفاده کرده‌اند. منطق پول‌شویی این است و هیچ پول‌شویی عاقل و حرفه‌ای پول خود را در بانک نمی‌گذارد.

رئیس اداره مبارزه با پول‌شویی بانک مرکزی تصریح کرد: مبارزه با پول‌شویی در یک کلمه یعنی «شفافیت»، در یک تعریف چند کلمه‌ای اما یعنی «ارایه خدمات مطابق با نیاز مشتری». نیاز مشتری از مستنداتی که از مشتری دریافت می‌کنیم، به دست می‌آید. شغل، سطح تحصیلات و مواردی از این دست، سطح نیاز او به پول و جابه‌جایی پول را به ما نشان می‌دهد.

او اظهارکرد: بیشترین اثرگذاری بازرسان در زمان انجام بازرسی است، از این‌رو، ضروری است بازرسان به آیین‌نامه مبارزه با پول‌شویی مسلط باشند و بدون استناد به مفاد آن، عمل نکنند و سخنی به زبان نیاورند.

دهقان منشادی با بیان این که آدم بدون دغدغه و بدون داشتن حس مسوولیت اجتماعی برای ایفای وظیفه بازرسی مناسب نیست، گفت: بازرسی به فردی نیاز دارد که نسبت به تحولات جامعه خود حساس باشد و متناسب با ابزارهایی که در اختیار دارد، برای کاهش مشکلات اجتماعی گام بردارد.

او با اشاره به سوءاستفاده از بیکاران و حساب‌های آنها، اعلام کرد: 90 درصد مشتریانی که از آنها سوء استفاده می‌شود، نسبت به این قضیه بی‌خبر هستند. پول به حساب آمده و از بانک نیز خارج شده و برای بانک سودی نداشته است، اما به خاطر مشتری ما باید اقدام کنیم و قدری از گرفتارهای اجتماعی کم کنیم.

او افزود: نگاه بانک مرکزی این است که اگر بانک‌ها طبق ضوابط عمل کنند، برخی از مشکلات حتی مشکلات اجتماعی رفع خواهد شد.

او همچنین با تاکید بر این که هزینه نظارت با بانک‌ها است، نسبت به عواقب کیفری عدم نظارت بر اساس ماده 50 آیین‌نامه مبارزه با پولشویی هشدار داد.

نوشته رعایت مقررات، احتراز از مشتری‌مداری نیست اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.