به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک توسعه تعاون، بانک توسعه تعاون همواره تلاش کرده است مطابق با تکالیف و الزامات ابلاغی بانک مرکزی، وزارت اقتصاد و دارایی (مرکز اطلاعات مالی FIU) قدم بردارد و بر این اساس سامانه مبارزه با پولشویی را تولید کرده است.

بنا بر این گزارش، از ویژگی‌های این محصول جدید می‌توان به بهینه‌سازی انواع گزارش‌ها مطابق با مستندات بالادستی مبارزه با پولشویی، کاهش میزان تخلفات و کشف سریع آن‌ها در سیستم بانکی، سرعت و کاهش زمان در ارایه گزارش‌های خاص به مراجع نظارتی و امنیتی و نیز وارد کردن (Import) لیست اشخاص و ساخت گزارش‌های مرتبط به صورت دسته‌بندی شده برای هر یک از لیست‌ها اشاره کرد. کلیه بانک‌ها و موسسات مالی و اعتباری می‌توانند از امکانات و قابلیت‌های این محصول جدید بانک بهره‌مند شوند.

از دیگر قابلیت‌ها و امکانات این سامانه به‌روزرسانی خودکار از پایگاه داده و استخراج اطلاعات مورد نیاز، یکپارچه‌سازی داده‌های استخراج شده از بخش‌های مختلف، قابلیت سازگاری و انطباق با دیتابیس‌های مختلف، ایجاد سطوح و لایه‌های دسترسی برای افزایش امنیت کاربران، قابلیت کشف و تحلیل تراکنش‌های مشکوک مطابق اسناد FIU، قابلیت چند صفی و پردازش داده‌های حجیم در کمترین زمان و همچنین ایجاد گزارش‌ها مطابق تکالیف و الزامات ابلاغی نامبرده می‌شود.

گفتنی است نعمت‌اله رضایی رییس هیات‌مدیره و حمیدرضا البرزی عضو هیات‌مدیره و شهرام بخشا معاون مدیرعامل در امور برنامه‌ریزی و فن‌آوری اطلاعات با حضور در این نمایشگاه از غرفه‌ برخی بانک‌ها و شرکت‌های مالی بازدید کردند.

نوشته «سامانه مبارزه با پولشویی» محصول جدید بانک توسعه تعاون در خدمت شفافیت اقتصادی اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.

معاون نظارت بانک مرکزی در جلسه هماهنگی و هم اندیشی با مدیران مبارزه با پولشویی بانک‌ها و موسسات اعتباری بر فرهنگ‌سازی در لایه‌های مختلف به منظور مبارزه با پولشویی تاکید کرد و گفت: اگر بانکی با توجه به ارزیابی‌های بانک مرکزی در حوزه مبارزه با پولشویی ضعیف عمل کند مانع رشد ترازنامه آن خواهیم شد.

به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی، در این جلسه دکتر ابوذر سروش با تاکید بر جایگاه ویژه واحدهای مبارزه با پولشویی در نظام بانکی به بحث کنترل ترازنامه بانک‌ها اشاره کرد و گفت: بانک مرکزی با رشد ترازنامه بانک‌ها، نقدینگی را در کشور کنترل می‌کند.

وی افزود: این امر از تابستان سال 1401 با تاکید بیشتری همراه شد که آثار آن نیز در کنترل رشد نقدینگی نیمه دوم سال، کاملا مشهود بود.

مقام مسئول بانک مرکزی گفت: طی یک سال گذشته، ضمن بازنگری در دستورالعمل‌ها، با کمک مدل‌‌های کمی و کیفی و با بکارگیری تعداد زیادی از متغیرها، به هر بانک نمره‌ای اختصاص یافت و آن نمره، ملاک رشد ترازنامه بانک می‌باشد و اگر بانک از این رشد تخطی کند بلافاصله با ابزارهای قانونی از جمله افزایش در سپرده قانونی و یا معرفی به هیأت انتظامی مواجه خواهد شد.
سروش تاکید کرد اگر بانکی در حوزه مبارزه با پولشویی ضعیف عمل کند مانع رشد ترازنامه آن خواهیم شد و این بالاترین تنبیه برای یک بانک است چرا که این مجازات تاثیر بسزایی در زمینه رشد مالی بانک ایجاد خواهد کرد.

وی در خصوص اقدامات بانک مرکزی در زمینه سامانه‌های بانکی نیز گفت: سامانه ذی‌نفع واحد در زمینه مبارزه با پولشویی و شناسایی شبکه‌ها کمک شایانی می‌کند و امیدوارم هستیم به زودی داده‌های اولیه این سامانه در اختیار بانک‌ها قرار گیرد.

سروش با بیان این که در اختیار داشتن داده‌ها و اطلاعات کافی و قابل اتکا به همراه استفاده از فناوری‌های نظارتی مناسب دو الزام اصلی برای اعمال نظارت هوشمند بر بانک‌ها است افزود: در خصوص دریافت اطلاعات و داده‌ها دو گام اصلی در نظر گرفته شده است که توامان در حال پی‌گیری است که این دو گام شامل  پیاده‌سازی نظام حاکمیت داده در بانک مرکزی و بانک‌ها و تکمیل پایگاه‌های داده‌ای که اطلاعات آن در شبکه بانکی نیست و باید از وزارت‌خانه‌ها و دستگاه‌های اجرایی دریافت شوند،‌ می‌باشد.

نوشته لزوم فرهنگ‌سازی در حوزه مبارزه با پولشویی اولین بار در گویای خبر. پدیدار شد.