الزامات حرکت نظام بانکی همسو با پیشرفت‌های تکنولوژی در عرصه هوش‌مصنوعی
مدیرعامل بانک کشاورزی، ضمن تبیین الزامات حرکت نظام بانکی همسو با پیشرفت های تکنولوژی در عرصه هوش‌مصنوعی، برخی اقدامات انجام شده در این بانک به منظور استفاده از ابزارهای نوین و توسعه بانکداری دیجیتال را تشریح و تبیین کرد.
به گزارش گویای خبر به نقل از روابط عمومی بانک کشاورزی، وهب متقی‌نیا روز دوشنبه 17 دی‌ماه در دهمین همایش تراکنش ایران و در میزگرد مدیران عامل بانک‌ها با موضوع «هوش مصنوعی در نظام بانکی»، به اهمیت حاکمیت داده به عنوان پیش شرطی برای استفاده مؤثر از هوش‌مصنوعی اشاره کرد و گفت: این موضوع از سال گذشته به صورت ویژه در دستور کار بانک کشاورزی قرار گرفته و در همین زمینه سامانه احراز هویت غیرحضوری در سوپر اپلیکیشن باران با ظرفیت‌های بسیار بالا طراحی و راه‌اندازی شده است که می‌تواند در تسهیل ارایه خدمات به مشتریان کارگشا باشد.
وی از طراحی و راه‌اندازی پروژه «هوشیار» با هدف پیشگیری از تقلب و تخلفات مالی، خبر داد و افزود: شناسایی به موقع هرگونه تخلف و تقلب در حوزه پولشویی و رفتارهای نامتعارف از جمله اولویت‌های اصلی بانک است که با استفاده از هوش‌مصنوعی و داده کاوی در سامانه‌های بانک کشاورزی، بررسی، شناسایی و پی‌گیری می‌شود.
مدیرعامل بانک کشاورزی در معرفی پروژه «الماس» این بانک گفت: با استفاده از این سامانه نیز تحلیل‌های مبتنی بر مکان، امکان جمع‌آوری داده‌های مکانی از شعب و بهره‌برداری از این داده‌ها به ویژه برای تحلیل ظرفیت‌های کشاورزی در مناطق مرتبط فراهم می‌شود و شعب بانک ضمن استفاده از این اطلاعات در حوزه بازاریابی، می‌توانند با دقت بالاتری به شناسایی نقاط مستعد برای توسعه خدمات اقدام کنند.
متقی‌نیا افزود: با استفاده از سامانه‌های هوش مصنوعی، اطلاعات مؤثری از وزارت جهاد کشاورزی جمع‌آوری می‌شود که به بهبود خدمات به کشاورزان و توسعه حوزه کشاورزی کمک می‌کند.
وی با اشاره به پروژه «پیش‌بینی ریسک بازپرداخت تسهیلات» با استفاده از ابزارهای هوش‌مصنوعی، اجرای این پروژه را زمینه ساز تسهیل برآورد توانایی مشتریان در بازپرداخت تسهیلات و در نتیجه مدیریت بهتر ریسک‌ها دانست و اضافه کرد: «دسته‌بندی و تحلیل رفتار مشتریان»، «تحلیل ارزش اقتصادی مشتری» و «تحلیل ریزش و وفاداری مشتریان» از دیگر پروژه‌های بانک کشاورزی در حوزه هوش‌مصنوعی است و استفاده از این ابزارها گامی بزرگ در زمینه بهبود هرچه بیشتر تجربه مشتریان و نیز اتخاذ استراتژی‌های مناسب توسط بانک برای انجام مأموریت‌ها خواهد بود.
وی در بخش دیگری از سخنانش اهمیت بهره‌برداری از ظرفیت‌های هوش‌مصنوعی در صنعت بانکی را تشریح و خاطرنشان کرد: یکی از مهم‌ترین کاربردهای هوش‌مصنوعی در این صنعت، تأمین امنیت سایبری است. این امنیت نه تنها برای برنامه‌های کاربردی (اپلیکیشن‌ها) و سامانه‌هایی که از هوش‌مصنوعی استفاده می‌کنند، بلکه برای خود هوش‌مصنوعی نیز حائز اهمیت است.
مدیرعامل بانک کشاورزی اضافه کرد: در حال حاضر، ریسک سایبری یکی از چالش‌های نظام بانکی به شمار می‌آید و تمامی کشورها در حال برنامه‌ریزی جهت مدیریت این ریسک هستند و در بانک کشاورزی نیز برنامه‌ریزی و اقدامات مناسبی در این زمینه انجام شده است.
وی در تشریح نقش هوش‌مصنوعی در اعتبارسنجی، پرداخت تسهیلات و مدیریت ریسک، «تامین امنیت» را موضوعی حیاتی دانست و گفت: یکی از مهم‌ترین وظایف مدیران بانکی «مدیریت ریسک» است و پیشگیری و شناسایی تقلب، بهبود فرآیندهای داخلی، تحلیل داده‌ها و اتخاذ تصمیمات هوشمند و همچنین امنیت پیشرفته بایومتریک نیز از جمله کاربردهای مهم هوش‌مصنوعی در صنعت بانکداری به شمار می‌روند.
متقی‌نیا به محدودیت های موجود در این حوزه نیز اشاره و بر ضرورت اتخاذ راهکارهایی به منظور رفع مشکلات و چالش‌هایی مانند کمبود نیروی متخصص و نیز قوانین و مقررات مربوطه تأکید کرد.
